ПриватБанк вимагає актуалізувати персональні дані клієнтів для продовження обслуговування рахунків
Без оновлення анкети операції за картками й рахунками заблокують - як пройти перевірку через застосунок.
ПриватБанк вимагає від клієнтів актуалізувати персональні дані через Приват24 або у відділенні, інакше банк призупинить обслуговування карток і рахунків. Оновлення проходить в рамках регулярної процедури фінансового моніторингу, і без нього клієнти ризикують втратити доступ до власних коштів. Раніше подібна вимога ідентифікації номера Київстар одній клієнтці вже призводила до нарахування боргу у 42 680 гривень. Банк наголошує, що процедура стосується всіх без винятку клієнтів і має індивідуальні строки.
Актуалізація відбувається відповідно до чинного Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення", повідомляють у ПриватБанку. За цим законом кожен банк України зобов'язаний перевіряти та підтримувати актуальність документів і інформації про клієнта. Період оновлення даних для кожного клієнта визначається індивідуально за сукупністю факторів, встановлених постановою НБУ №65 від 20.05.2020, але не рідше ніж раз на п'ять років.
У банку уточнюють: навіть якщо ідентифікаційні дані клієнта не змінилися, фінустанова все одно має отримати документальне підтвердження їхньої чинності й оновити інформацію в анкеті-опитувальнику. Доки актуалізація не пройдена, здійснювати операції за картками та рахунками неможливо. В окремих випадках банк також може попросити документи, що підтверджують джерела походження коштів клієнта.
Як пройти актуалізацію через Приват24
У ПриватБанку розписали покроковий алгоритм оновлення анкетних даних через застосунок. Процедура охоплює підтвердження особи, фотографування документів і заповнення низки анкетних полів.
- Увійти у Приват24 та натиснути кнопку "Актуалізувати інформацію"
- Підтвердити відсутність зв'язків з російською федерацією
- Вибрати ідентифікаційний документ - можна підтягнути із застосунку Дія або обрати з переліку
- Залишити зразок підпису для засвідчення документа
- Сфотографувати документ, якщо не скористалися Дією
- Заповнити особисті дані, адресу реєстрації, проживання та місце народження
- Зазначити соціальний статус і податкове резидентство
- Налаштувати рекламні повідомлення
- Підписати сформовані документи, повторно підтвердивши відсутність зв'язків з країною-агресором
Фотографувати документ радять за достатнього освітлення, без бліків і обрізаних країв, і додавати лише знімок оригіналу. Після завантаження документів у клієнта з'явиться позначка "Перевіряємо документи", яка згодом зміниться на "Підпишіть документи" - після натискання на неї відкриється етап підписання анкети.
Чому банки посилюють перевірку клієнтів
Вимоги фінансового моніторингу останніми роками стали жорсткішими для всієї банківської системи України - це наслідок і закону про протидію відмиванню коштів, і необхідності відсікати операції, повʼязані з країною-агресором. Водночас формальний підхід до ідентифікації клієнтів іноді призводив до конфліктів і навіть судових справ, коли банки нараховували борги людям, які постраждали від шахрайських дзвінків під виглядом "ідентифікації".
Паралельно регулятор намагається зробити процедури ідентифікації гнучкішими для вразливих категорій клієнтів, а банк - протидіяти дезінформації навколо своїх практик блокування карток.
Раніше Інформатор повідомляв, що НБУ дозволив банкам видавати картки клієнтам, які фізично не можуть самостійно показати документ під час верифікації. Зміни ухвалили після скандалу, коли ПриватБанк відмовився видати картку військовослужбовцю з ампутаціями через формальну вимогу особисто тримати документ у руках.
Також ми писали про справу, де 124 598 гривень зникли за один день з рахунку клієнтки ПриватБанку після дзвінків шахраїв, які видавали себе за працівників банку. Суд тоді відмовив жінці у позові, визнавши, що операції підтвердили паролі, відомі лише їй самій.
Крім того, Інформатор писав, що ПриватБанк почав блокувати картки ухилянтів - таку новину поширювали проросійські пропагандисти, однак журналісти-фактчекери довели, що це фейк, побудований на старому фото термінала з 2017 року.
Слідкуйте за нами у Telegram
Зараз читають на Інформаторі
