ПриватБанк требует актуализировать персональные данные клиентов для продления обслуживания счетов
Без обновления анкеты операции по карточкам и счетам заблокируют – как пройти проверку через приложение.
ПриватБанк требует от клиентов актуализировать персональные данные через Приват24 или в отделении, иначе банк приостановит обслуживание карт и счетов. Обновление проходит в рамках регулярной процедуры финансового мониторинга, и без него клиенты рискуют лишиться доступа к собственным средствам. Ранее подобное требование идентификации номера Киевстар одной клиентке уже приводило к начислению долга в 42 680 гривен. Банк подчеркивает, что процедура касается всех клиентов без исключения и имеет индивидуальные сроки.
Актуализация происходит в соответствии с действующим Законом Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", сообщают в ПриватБанке. Согласно этому закону каждый банк Украины обязан проверять и поддерживать актуальность документов и информации о клиенте. Период обновления данных для каждого клиента определяется индивидуально по совокупности факторов, установленных постановлением НБУ №65 от 20.05.2020, но не реже раза в пять лет.
В банке уточняют: даже если идентификационные данные клиента не изменились, финучреждение все равно должно получить документальное подтверждение их действия и обновить информацию в анкете-опроснике. Пока актуализация не пройдена, осуществлять операции по карточкам и счетам невозможно. В отдельных случаях банк также может запросить документы, подтверждающие источники происхождения средств клиента.
Как пройти актуализацию через Приват24
В ПриватБанке расписан пошаговый алгоритм обновления анкетных данных через приложение. Процедура включает подтверждение личности, фотографирование документов и заполнение ряда анкетных полей.
- Войти в Приват24 и нажать кнопку "Актуализировать информацию"
- Подтвердить отсутствие связей с российской федерацией
- Выбрать идентификационный документ - можно подтянуть из приложения Действие или выбрать из списка
- Оставить образец подписи для удостоверения документа
- Сфотографировать документ, если не воспользовались Действием
- Заполнить личные данные, адрес регистрации, проживание и место рождения
- Указать социальный статус и налоговое резидентство
- Настроить рекламные сообщения
- Подписать сформированные документы, повторно подтвердив отсутствие связей со страной-агрессором
Фотографировать документ советуют по достаточному освещению, без бликов и обрезанных краев, и добавлять только снимок оригинала. После загрузки документов у клиента появится метка "Проверяем документы", которая впоследствии изменится на "Подпишите документы" - после нажатия на нее откроется этап подписания анкеты.
Почему банки ужесточают проверку клиентов
Требования финансового мониторинга в последние годы ужесточились для всей банковской системы Украины - это следствие и закона о противодействии отмыванию средств, и необходимости отсекать операции, связанные со страной-агрессором. В то же время формальный подход к идентификации клиентов иногда приводил к конфликтам и даже судебным делам, когда банки начисляли долги людям, пострадавшим от мошеннических звонков под видом "идентификации".
Параллельно регулятор пытается сделать процедуры идентификации более гибкими для уязвимых категорий клиентов, а банк - противодействовать дезинформации вокруг своих практик блокировки карт.
Ранее Информатор сообщал, что НБУ разрешил банкам выдавать карточки клиентам, которые физически не могут самостоятельно показать документ во время верификации. Изменения приняли после скандала, когда ПриватБанк отказался выдать карточку военнослужащему с ампутациями из-за формального требования лично держать документ в руках.
Также мы писали о деле, где 124 598 гривен исчезли за один день со счета клиентки ПриватБанка после звонков мошенников, выдававших себя за работников банка. Суд тогда отказал женщине в иске, признав, что сделки подтвердили пароли, известные только ей самой.
Кроме того, Информатор писал, что ПриватБанк начал блокировать карточки уклонян - такую новость распространяли пророссийские пропагандисты, однако журналисты-фактчекеры доказали, что это фейк, построенный на старом фото терминала с 2017 года.
Следите за нами в Telegram
Сейчас читают на Информаторе
