Нардепи підтримали закон, який повертає довічний статус політично значущих осіб
Верховній Рада 17 жовтня проголосувала за повернення довічного статусу політично значущих осіб (Politically Exposed Persons, РЕР) топпосадовцям, їхнім родичам та бізнес-партнерам. Такою була вимога ЄС та МВФ для початку перемовин про вступ України до ЄС. Що означає цей статус і чому ЄС вимагає цього від України?
У законі вказано, що політично значущими особами є фізособи, які виконують «визначні публічні функції». Це:
Також статус РЕР отримують їхні найближчі родичі – батьки, чоловік/дружина, діти (зокрема усиновлені), зять/невістка. Ще одна категорія – повʼязані особи, які мають спільне з РЕР (або створене задля його вигоди) бенефіціарне володіння юридичною особою, трастом тощо, а також які мають будь-які інші тісні ділові зв’язки з РЕР.
Після появи статусу РЕР в українському законодавстві посадовці почали стикатися з проблемами з обслуговуванням у банках. Фінустанови можуть або затримувати операції або ж взагалі відмовляти в обслуговуванні чи навіть блокувати рахунки. У побутових питаннях із цим цілком можна жити, якщо мати «запасний варіант» (наприклад, кілька карток), але людям, які займаються бізнесом, дійсно стане значно складніше.
Втім, в оновленому законі є низка запобіжників. Наприклад, у документі є норма, що посилений моніторинг застосовується до особи лише впродовж першого року після звільнення з посади. Далі, якщо банк не бачить ризиків, повʼязаних із РЕР, така людина має обслуговуватися як звичайний клієнт.
Також закон передбачає, що у разі неправомірної відмови в обслуговуванні на банк можна подати скаргу. У випадку підтвердження порушення Нацбанк зобовʼязаний накласти штраф: до 1,7 млн грн до небанківських фінансових установ та до 10 млн грн до банків, повідомив у Facebook голова НБУ Андрій Пишний.
Ще одна структура, яка може особливо цікавитися операціями PEP, – Держфінмоніторинг. Ця установа може отримувати від банків інформацію про транзакції понад 400 000, якщо вони відповідають ще хоча б одному критерію ризиковості. Статус PEP може вважатися таким критерієм. Далі – передача інформації правоохоронцям, у разі якщо Держфінмоніторинг вважає певні операції підозрілими.
Ключова позиція у вимогах ЄС та МВФ стосується пункту про відповідність українського законодавства стандартам FATF - Міжнародної групи з протидії відмиванню брудних грошей.
Теоретично уряд або нардепи могли запропонувати партнерам помʼякшити умови щодо PEP, але в Україні немає значного прогресу в антикорупційній реформі.
Відновлення довічного статусу PEP співпало з ще одним нововведенням: з 2024-го українські банки почнуть обмінюватися з європейським колегами інформацією про операції своїх клієнтів. Це стосується й податкової служби. Раніше такого обміну не було. Це може суттєво ускладнити життя українцям, які хочуть відкрити рахунки чи мати активи в Європі.
Підписуйтесь на наш Telegram-канал, щоб не пропустити важливих новин. За новинами в режимі онлайн прямо в месенджері слідкуйте у нашому Telegram-каналі Інформатор Live. Підписатися на канал у Viber можна тут.