Довічний статус політично значущої особи: на кого поширюється та що означає

Верховній Рада 17 жовтня проголосувала за повернення довічного статусу політично значущих осіб  (Politically Exposed Persons, РЕР) топпосадовцям, їхнім родичам та бізнес-партнерам. Такою була вимога ЄС та МВФ для початку перемовин про вступ України до ЄС. Що означає цей статус і чому ЄС вимагає цього від України?

Хто з топпосадовців вважається РЕР

У законі вказано, що політично значущими особами є фізособи, які виконують «визначні публічні функції». Це:

• Президент, прем’єр-міністр, члени Кабміну та їхні заступники.
• Керівники та заступники постійно діючого допоміжного органу, утвореного президентом (зараз – Офіс президента) та Держуправління справами.
• Держслужбовці, керівники апаратів держорганів, що не є держслужбовцями, посади яких належать до категорії «А».
• Секретар та заступники секретаря РНБО.
• Народні депутати.
• Голова та члени правління НБУ, члени Ради НБУ.
• Голови та судді Конституційного Суду, Верховного Суду, вищих спеціалізованих судів. Члени Вищої ради правосуддя, Вищої кваліфікаційної комісії суддів України, Кваліфікаційно-дисциплінарної комісії прокурорів.
• Генпрокурор, голови СБУ та НАЗК, директори НАБУ, ДБУ, БЕБ та їхні заступники. Керівники органів прокуратури, обласних територіальних органів СБУ, голови та судді апеляційних судів.
• Голова та члени Нацради з питань телебачення і радіомовлення, Антимонопольного комітету, Рахункової палати, ЦВК та інших державних колегіальних органів.
• Посли.
• Вищі військові посади.
• Керівники адміністративних, управлінських чи наглядових органів державних та казенних підприємств або компаній із часткою держави понад 50%.
• Члени керівних органів політичних партій.

Також статус РЕР отримують їхні найближчі родичі – батьки, чоловік/дружина, діти (зокрема усиновлені), зять/невістка. Ще одна категорія – повʼязані особи, які мають спільне з РЕР (або створене задля його вигоди) бенефіціарне володіння юридичною особою, трастом тощо, а також які мають будь-які інші тісні ділові зв’язки з РЕР.

Як статус PEP впливає на життя людини

Після появи статусу РЕР в українському законодавстві посадовці почали стикатися з проблемами з обслуговуванням у банках. Фінустанови можуть або затримувати операції або ж взагалі відмовляти в обслуговуванні чи навіть блокувати рахунки. У побутових питаннях із цим цілком можна жити, якщо мати «запасний варіант» (наприклад, кілька карток), але людям, які займаються бізнесом, дійсно стане значно складніше.

Втім, в оновленому законі є низка запобіжників. Наприклад, у документі є норма, що посилений моніторинг застосовується до особи лише впродовж першого року після звільнення з посади. Далі, якщо банк не бачить ризиків, повʼязаних із РЕР, така людина має обслуговуватися як звичайний клієнт.

Також закон передбачає, що у разі неправомірної відмови в обслуговуванні на банк можна подати скаргу. У випадку підтвердження порушення Нацбанк зобовʼязаний накласти штраф: до 1,7 млн грн до небанківських фінансових установ та до 10 млн грн до банків, повідомив у Facebook голова НБУ Андрій Пишний.

Ще одна структура, яка може особливо цікавитися операціями PEP, – Держфінмоніторинг. Ця установа може отримувати від банків інформацію про транзакції понад 400 000, якщо вони відповідають ще хоча б одному критерію ризиковості. Статус PEP може вважатися таким критерієм. Далі – передача інформації правоохоронцям, у разі якщо Держфінмоніторинг вважає певні операції підозрілими.

Чому ЄС та МВФ вимагали жорсткого закону про PEP

Ключова позиція у вимогах ЄС та МВФ стосується пункту про відповідність українського законодавства стандартам FATF - Міжнародної групи з протидії відмиванню брудних грошей.

Теоретично уряд або нардепи могли запропонувати партнерам помʼякшити умови щодо PEP, але в Україні немає значного прогресу в антикорупційній реформі.

Відновлення довічного статусу PEP співпало з ще одним нововведенням: з 2024-го українські банки почнуть обмінюватися з європейським колегами інформацією про операції своїх клієнтів. Це стосується й податкової служби. Раніше такого обміну не було. Це може суттєво ускладнити життя українцям, які хочуть відкрити рахунки чи мати активи в Європі.

Підписуйтесь на наш Telegram-канал, щоб не пропустити важливих новин. За новинами в режимі онлайн прямо в месенджері слідкуйте у нашому Telegram-каналі Інформатор Live. Підписатися на канал у Viber можна тут.