Пожизненный статус политически значимого лица: на кого распространяется и что означает

Верховная Рада 17 октября проголосовала за возвращение пожизненного статуса политически значимых лиц (Politically Exposed Persons, РЭР) топ-чиновникам, их родственникам и бизнес-партнерам. Таково было требование ЕС и МВФ для начала переговоров о вступлении Украины в ЕС. Что означает этот статус и почему ЕС требует этого от Украины?

Кто из топ-чиновников считается РЭР

В законе указано, что политически значимыми лицами являются физлица, выполняющие «выдающиеся публичные функции». Это:

• Президент, премьер-министр, члены Кабмина и их заместители.
• Руководители и заместители постоянно действующего вспомогательного органа, созданного президентом (сейчас – Офис Президента) и Госуправления делами.
• Госслужащие, руководители аппаратов госорганов, которые не являются госслужащими, должности которых относятся к категории "А".
• Секретарь и заместители секретаря СНБО.
• Народные депутаты.
• Главы и члены правления НБУ, члены Совета НБУ.
• Главы и судьи Конституционного суда, Верховного суда, высших специализированных судов. Члены Высшего совета правосудия, Высшей квалификационной комиссии судей Украины, Квалификационно-дисциплинарной комиссии прокуроров.
• Генпрокурор, главы СБУ и НАПК, директора НАБУ, ДБУ, БЭБ и их заместители. Руководители органов прокуратуры, областных территориальных органов СБУ, главы и судьи апелляционных судов.
• Главы и члены Нацсовета по телевидению и радиовещанию, Антимонопольного комитета, Счетной палаты, ЦИК и других государственных коллегиальных органов.
• Послы.
• Высшие военные должности.
• Руководители административных, управленческих или надзорных органов государственных и казенных предприятий или компаний с долей государства более 50%.
• Члены руководящих органов политических партий.

Также статус РЭР получают их ближайшие родственники – родители, муж/жена, дети (в том числе усыновленные), зять/невестка. Еще одна категория – связанные лица, имеющие общее с РЭР (или созданное для его выгоды) бенефициарное владение юридическим лицом, трастом и т.п., а также имеющие любые другие тесные деловые связи с РЭР.

Как статус PEP влияет на жизнь человека

После появления статуса РЭР в украинском законодательстве чиновники начали сталкиваться с проблемами обслуживания в банках. Финучреждения могут либо задерживать операции или вообще отказывать в обслуживании или даже блокировать счета. В бытовых вопросах с этим вполне можно жить, если иметь «запасной вариант» (например, несколько карт), но людям занимающимся бизнесом действительно станет значительно сложнее.

Впрочем, в обновленном законе есть ряд предохранителей. Например, в документе есть норма, что усиленный мониторинг применяется к лицу только в течение первого года после ухода с должности. Далее, если банк не видит рисков, связанных с РЭР, такой человек должен обслуживаться как обычный клиент.

Также закон предусматривает, что в случае неправомерного отказа в обслуживании на банк можно подать жалобу. В случае подтверждения нарушения Нацбанк обязан наложить штраф: до 1,7 млн ​​грн на небанковские финансовые учреждения и до 10 млн грн на банки, сообщил в Facebook глава НБУ Андрей Пышный.

Еще одна структура, которая может особенно интересоваться операциями PEP – Госфинмониторинг. Это учреждение может получать от банков информацию о транзакциях более 400 000, если они соответствуют хотя бы одному критерию рискованности. Статус PEP может считаться следующим критерием. Далее – передача информации правоохранителям, если Госфинмониторинг считает определенные операции подозрительными.

Почему ЕС и МВФ требовали жесткого закона о PEP

Ключевая позиция в требованиях ЕС и МВФ касается пункта о соответствии украинского законодательства стандартам FATF - международной группы по противодействию отмыванию грязных денег.

Теоретически правительство или нардепы могли предложить партнерам смягчить условия PEP, но в Украине нет значительного прогресса в антикоррупционной реформе.

Восстановление пожизненного статуса PEP совпало с еще одним нововведением: с 2024 года украинские банки начнут обмениваться с европейским коллегами информацией об операциях своих клиентов. Это относится и к налоговой службе. Раньше такого обмена не было. Это может существенно усложнить жизнь украинцам, желающим открыть счета или иметь активы в Европе.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. За новостями в режиме онлайн прямо в мессенджере следите в нашем Telegram-канале Информатор Live. Подписаться на канал в Viber можно здесь.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:

• Рада вернула проверки и пожизненный статус политически значимым лицам
• Налоговые проверки возвращаются: к кому придет ГНС и когда это начнется
• Начнется ли в 2024 году мировой экономический кризис и как это повлияет на курсы доллара и евро в Украине
• В Европе состоятся новые переговоры по “Формуле мира” Зеленского: СМИ рассказали подробности