Верховный Суд подтвердил многомиллионный штраф НБУ для финкомпании УКРФИНСТАНДАРТ за нарушение финмониторинга
Кассационный суд отменил решение двух низших инстанций и признал правомерным штраф регулятора для небанковского финучреждения
Верховный Суд окончательно подтвердил законность штрафа Национального банка финансовой компании "УКРФИНСТАНДАРТ" - более 14,6 млн грн за грубые нарушения в сфере противодействия отмыванию денег. НБУ и требования финмониторинга остаются постоянным источником напряжения между регулятором и банками. Постановление от 28 мая 2026 года является окончательным и обжалованию не подлежит. Компания штраф до сих пор не оплатила – дело передано в исполнительную службу.
Кассационный административный суд в составе Верховного Суда отменил решение сразу двух низших инстанций - Киевского окружного административного суда и Шестого апелляционного административного суда, ранее вставших на сторону компании. Об этом сообщает Национальный банк Украины. Сейчас компания сменила название и теперь зарегистрирована как ООО "АВТО УКР БИЛС".
Штраф в размере 14 600 100 грн. НБУ наложил еще в марте 2023 года. Основанием стало невыполнение компанией обязанности надлежащим образом организовать первичный финансовый мониторинг. Регулятор зафиксировал целый ряд нарушений:
- компания не разрабатывала, не внедряла и не обновляла внутренние документы по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма;
- во внутренних документах отсутствовали процедуры, достаточные для эффективного управления рисками;
- учреждение не проводило оценку и переоценку рисков, присущих его деятельности, и не документировало их результаты;
- компания не поддерживала в актуальном состоянии собственный риск-профиль субъекта первичного финансового мониторинга;
- не осуществлялось управление рисками от новых информационных продуктов и технологий, в том числе позволяющих проводить финансовые операции без прямого контакта с клиентом.
Как взыскали штраф с компании
ООО "УКРФИНСТАНДАРТ" штраф добровольно не уплатило. Национальный банк передал решение о наложении взыскания в органы государственной исполнительной службы для принудительного исполнения. Согласно закону о противодействии отмыванию доходов, все штрафы, предусмотренные этим законом, зачисляются в государственный бюджет.
Судебная волокита длилась более двух лет. Первоначально Киевский окружной административный суд в июне 2024 года отменил решение НБУ. В ноябре 2024 Шестой апелляционный административный суд это решение поддержал. Верховный Суд поставил точку – оба решения отменены, позиция регулятора признана правомерной.
Что следует знать о финмониторинге в Украине
Верховная Рада рассматривает законопроект об усилении финмониторинга для клиентов финансовых учреждений. Документ предусматривает расширение перечня оснований, по которым банки и другие финучреждения будут вправе потребовать дополнительные документы от клиентов. Принятие закона существенно повысит требования к прозрачности финансовых операций.
Финансовый мониторинг остается одной из конфликтных сфер между украинскими банками и их клиентами. По статистике НБУ, жалобы на финмониторинг в банках стабильно занимают ведущее место в общей статистике обращений к регулятору. Это свидетельствует о том, что банки еще не обеспечили надлежащий баланс между выполнением требований закона и качеством обслуживания клиентов.
Следите за нами в Telegram
