Финмониторинг главная проблема: статистика жалоб на банки от НБУ
Эта тема опередила по количеству обращений даже острые вопросы, как мошенничество и проблемы с банковским кредитованием.
Национальный банк Украины опубликовал отчет о работе с обращениями граждан за 2025 год. Главной проблемой года стало беспокойство украинцев из-за блокирования и ареста банковских счетов отделами финмониторинга банков — именно эта тема возглавила рейтинг вопросов как в письменных, так и устных обращениях к регулятору.
Блокировка счетов - проблема № 1
Согласно данным НБУ, вопросы ограничения доступа к средствам стали наиболее резонансными во взаимодействии граждан с банками:
- 4014 устных обращений поступило на «горячую линию» именно из-за арестов и блокировки карт.
- 2 409 письменных жалоб были официально поданы регулятору по этой же причине.
Эта тема опередила по количеству обращений даже такие острые вопросы, как мошенничество (1284 жалобы) и проблемы с банковским кредитованием (1140 жалоб).
Другие болезненные вопросы банковского сектора
Кроме блокировки счетов, клиентов банков в 2025 году больше всего беспокоили:
- Мошенничество : 1 284 письменных обращения.
- Кредитные споры : 1 140 жалоб по условиям и начислениям.
- Проблемы с переводами : 1027 случаев, когда средства не доходили до получателя вовремя.
- Затруднения с валютой : 2 210 человек пожаловались устно на невозможность свободно снять или обменять иностранную валюту.
Почему банки блокируют счета
Национальный банк объясняет, что блокирование счетов или расторжение деловых отношений происходит, когда банк обнаруживает подозрительные финансовые операции, не соответствующие имеющейся информации о клиенте и его деятельности. В таких случаях служба внутреннего финансового мониторинга банка требует от клиента предоставить дополнительную информацию, документы или пояснения для надлежащей проверки. Непредоставление этих данных приводит к блокированию счетов и может послужить основанием для одностороннего расторжения деловых отношений банком.
Что делать, если вам заблокировали счет
Алгоритм действий потребителя в случае блокировки счета (рекомендации НБУ):
- Предоставьте запрашиваемые документы: если банк принял решение о блокировании счетов или отказе от поддержания деловых отношений, необходимо предоставить запрашиваемые информацию/документы/объяснения для опровержения имеющихся в банке подозрений и пересмотра решения.
- Обратитесь в банк напрямую: если блокировка счета состоялась, но вы не получили от банка никакого запроса о необходимости предоставления информации/документов/объяснений, вам необходимо обратиться непосредственно в банк.
- Обратитесь к НБУ : в случае обжалования действий или решений банка вы имеете право обратиться в Национальный банк Украины.
Как сообщал Информатор, 21 января 2026 года Национальный банк Украины направил банкам и банковским ассоциациям письмо с новыми рекомендациями по усилению финансового мониторинга. Регулятор требует от банков не формально подходить к выявлению признаков компаний-оболочек и фиктивных ФЛП, а принимать действенные меры по предотвращению использования банковских услуг в противоправных целях. Адвокат Богдан Янкив разбирает, как Нацбанк усиливает финмониторинг, ключевые требования НБУ и что это значит для предпринимателей.
Адвокат отмечает, что финансовый мониторинг банков ищет две основные категории нарушителей. Во-первых, это физические лица, получающие платежи без уплаты налогов, работая неофициально или скрывая доходы. Во-вторых, это фейковые ФЛП, являющиеся оболочками для крупных компаний, использующих дробление бизнеса для минимизации налогов или отмывания средств.
Следите за нами в Telegram
