Финмониторинг PEP: НБУ официально обратился к банкам
Национальный банк также обращает внимание, что банкам не нужно требовать документы, подтверждающие источники состояния PEP, если уровень риска деловых отношений с таким клиентом является низким, у банка нет подозрения в отмывании средств или финансировании терроризма, а счета, открытые в банке, используются преимущественно для получения заработной платы, социальных выплат по месяцам0 по всем банкам.
Банки не должны формально подходить к обслуживанию клиентов – политически значимых лиц, членов их семей и лиц, связанных с политически значимыми лицами (далее – PEP), относить всех PEP к категории клиентов с высоким уровнем риска деловых отношений и неоправданно ограничивать доступ к финансовым услугам. Такую рекомендацию Национальный банк предоставил банкам в письме от 14 апреля 2026 в дополнение к предыдущим рекомендациям в письмах от 6 февраля 2024 и от 31 августа 2024 года.
В своем письме Национальный банк отмечает, что банки должны применять риск-ориентированный подход при работе с PEP. Необоснованное применение де-рискинга противоречит риск-ориентированному подходу и не способствует финансовой инклюзии.
Национальный банк также обращает внимание, что банкам не нужно требовать документы, подтверждающие источники состояния PEP, если уровень риска деловых отношений с таким клиентом является низким, у банка нет подозрения в отмывании средств или финансировании терроризма, а счета, открытые в банке, используются преимущественно для получения заработной платы, социальных выплат по счету P0 по всем банкам. месяц.
Национальный банк напоминает, что, если со времени прекращения выполнения РЭР выдающихся публичных функций прошло более двенадцати месяцев и банк убедился в том, что такой клиент больше не несет риска, присущего РЭР, а также нет других рисков, банк не должен принимать к нему, членов его семьи и лиц, связанных с ним, определенные меры. В частности, относительно получения разрешения руководства на установление/продолжение деловых отношений с РЭР, установление источников состояния (богатства) и источников средств, осуществление углубленного мониторинга деловых отношений. По мнению регулятора, соблюдая эти рекомендации, банки смогут усовершенствовать свои внутренние системы финансового мониторинга и повысить эффективность управления рисками.
PEP в Украине
Термин Politically Exposed Persons используется в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Речь идет о лицах, занимающих высокие государственные или международные должности, а также их близких родственниках. В Украине к таким относятся, в частности, президент, премьер-министр, министры и их заместители, депутаты, политические деятели высших рангов, чиновники судебной системы, правоохранительных органов, юстиции, обороны, руководство НБУ и т.д.
Введение этого документа касается пункта о соответствии украинского законодательства стандартам FATF (Международной группы по противодействию отмыванию грязных денег). Этого потребовали МВФ и ЕС.
Известно, что Верховная Рада проголосовала за возвращение пожизненного статуса политически значимых лиц (Politically Exposed Persons, РЭР) еще 17 октября. После появления статуса в украинском законодательстве должностные лица стали сталкиваться с проблемами по обслуживанию в банках. Финучреждения могут либо задерживать операции или вообще отказывать в обслуживании или даже блокировать счета.
Следите за нами в Telegram
Сейчас читают на Информаторе
