В НБУ объяснили, чем опасны дропы, и как с ними борются
Глава НБУ Андрей Пышный отметил, что детенизация, контроль способ — это приоритетные задачи для Национального банка.
В августе прошлого года НБУ объявил о планах ограничить P2P-переводы для физических лиц с целью борьбы с «дропами» (лица, сдающие в аренду свои счета теневому бизнесу, другое название финансовые мулы). С 1 апреля были отменены регуляторные ограничения на Р2Р-переводы, поскольку рынок самоорганизовался путем подписания соответствующего Меморандума. Документ вводит ограничения на уровне банков. Благодаря этим мероприятиям общий объем переводов (включая IBAN) имеет нисходящую динамику, начиная с мая 2024 года (начало коммуникации НБУ с рынком и обществом по проблемам с дропами), и в феврале 2025 года достиг самого низкого показателя. Об этом сообщил заместитель главы Нацбанка Украины Дмитрий Олейник в интервью NV Бизнес.
Он отметил, что финансовый сектор поддержал ограничения, а БЭБ и другие правоохранительные органы начали выявлять «дропов» и их организаторов, которые обслуживали тысячи карточек. Были случаи, когда у людей взламывали аккаунты и использовали сети карт разных банков. Так же эти сети карт могут использоваться в целом для подрыва демократии в разных странах из-за финансирования черных информационных кампаний и пророссийских нарративов. Этот «миксер» позволяет маскировать что угодно. Маскирование противозаконных платежей через P2P-переводы является проблемой
для развивающихся рынков и даже для развитых стран. Глава НБУ Андрей Пышный отметил, что детенизация, контроль способ — это приоритетные задачи для Национального банка.
"По нашим подсчетам, объем P2P-переводов уменьшился с 250 млрд грн до 170 млрд грн в месяц. Это примерно 50-60 млрд грн, которые использовались для нелегальных операций и экономических преступлений", - говорит Дмитрий Олейник.
Как отметил заместитель главы НБУ, по данным, доступным в СМИ за 1 квартал 2025 года, государство получило около 5,39 млрд грн налогов от «игрки», что на 1,14 млрд грн больше, чем в аналогичном периоде 2024 года. Это свидетельствует о сохранении тенденции роста налогов от сегмента азартных игр в 2025 году. Допуская, что ежемесячно 50 млрд грн были нелегальными операциями, годовой объем мог достигать 240 млрд грн. Даже при минимальном налогообложении сумма утраченных налогов могла составить около $1 млрд.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
