Сдача банковской карты в аренду сделает вас мулом: чем это опасно
Даже если человек не осознает своего участия в преступлении, он все равно может быть привлечен к уголовной ответственности за соучастие в незаконных действиях или финансировании терроризма.
«Денежные мулы» или «дропы» — люди, которые за вознаграждение предоставляют свои карты или счета в пользование другим. Они отзываются на предложения типа «сдать карту в аренду» за 1000 грн в день или «помочь с переводами» и часто не подозревают, что становятся частью преступной схемы. А в настоящее время их карты или счета используются, например, для мошенничества или нелегальных азартных игр. Об этом сообщает Минсоцполитики в рамках кампании #ШахрайГудбай.
Как отличить предложение стать "дропом" от других вариантов работы?
Прежде всего, остерегайтесь подозрительных операций, в которых:
- в описании работы указано, что нужно переводить деньги;
- не описаны конкретные профессиональные требования к претенденту на работу, нет перечня его обязанностей, кроме переводов;
- работа предполагает только онлайн-взаимодействие с работодателем (без личного общения);
- предлагают высокий доход за минимум усилий, например, тратить до 10 минут в день, чтобы зарабатывать до 10 тысяч грн в месяц.
Почему опасно соглашаться на подобные предложения?
Мошенники используют чужие карточки и счета для незаконных действий (мошенничество, терроризм, торговля людьми, наркотиками и другие тяжкие преступления). Деньги переводят через разные счета, чтобы скрыть их происхождение, в то же время преступники остаются в тени. Владелец платежной карты и банковского счета в такой схеме становится соучастником преступления, даже если он этого не осознает.
Ответственность и риски "денежных мулов"
- Уголовная ответственность. Даже если человек не осознает своего участия в преступлении, он все равно может быть привлечен к уголовной ответственности за соучастие в незаконных действиях или финансировании терроризма.
- Проблемы с доступом к банковским услугам и трудоустройством. В будущем дроп может быть ограничен в доступе к банковским услугам (всех банков), а также получить «пятно» на репутации и иметь проблемы при трудоустройстве. Стать "денежным илом" – испортить собственное будущее.
- Риск потери денег. Владельцы счетов или карт могут потерять все свои сбережения из-за мошеннических операций, даже если они не будут привлечены к уголовному делу. Покидая свои финансы под контролем посторонних лиц, граждане ставят под угрозу не только свою безопасность, но и будущее своей семьи.
Получили предложение стать "денежным мулом" – сообщите об этом Киберполиции
Стать "денежным илом" можно неосознанно, поэтому, если вы на каком-то этапе поняли, что успели согласиться на подобное предложение и предоставили данные своей карточки/счета мошенникам, следует обратиться в Киберполицию, оставив заявление на сайте или позвонив по телефону: 0 800 505 счет.
Как ранее сообщал Информатор, в рамках кампании #ШахрайГудбай Минсоцполитики вместе с Нацбанком, Киберполицией и Госспецсвязи делится советами, как распознать мошенников и не попасть в ловушку. В частности Информатор приводит основные правила защиты от мошенников ваших банковских карт.
Следите за нами в Viber
Сейчас читают на Информаторе
