ПриватБанк заблокировал клиенту счета за получение 11 500 гривен от продажи криптовалюты на Binance - что решил суд
В ПриватБанке уверяют, что просили мужчину предоставить информацию/документы по зачислению средств (11 500 гривен) по операции для снятия ограничений со счетов, но этого не было сделано
Человек получил 11 500 тысяч гривен за продажу активов на криптобирже Binance. Однако ПриватБанк заблокировал счета, поэтому он требует финучреждение снять ограничение. Об этом говорится в решении Березновского районного суда Ровенской области, опубликованном 16 сентября 2024 года.
04.12.2023 года на аккаунт мужчины на криптовалютной бирже "Binance" поступило сообщение о том, что покупатель разместил заказ на покупку криптовалюты. Следовательно, им была осуществлена продажа собственной криптовалюты 302,93 USDT за 11 500 гривен покупателю, ордер выполнен и соответственно закрыт биржей "Binance". Гражданин не проверил имя плательщика по этому переводу, ведь уже не первый раз осуществлял продажу своих активов USDT и всегда эти операции проходили без проблем. После зачисления этих средств на банковскую карточку, открытую в АО КБ "ПриватБанк", заблокирован.
11.12.2023 мужчина обратился в ПриватБанк за разъяснениями причины блокирования его счетов и с требованием их разблокирования. Не получив ни одного ответа подал заявление в полицию об открытии уголовного производства по совершению против него противоправных действий по признакам ст. 190 (мошенничество) Уголовного кодекса Украины, покупателем криптовалюты. Ему предоставили справку о рассмотрении ее заявления согласно которому следствием установлено, что банковская карта была заблокирована из-за обращения в АО КБ "ПриватБанк" лицом, которое он не знает. Кроме вышеупомянутого счета банковской карты для социальных выплат банковской карты также заблокированы и другие банковские счета.
Рассмотрение дела
Сотрудник банка сообщил, что мужчине нужно предоставить банку информацию/документы по зачислению средств (11 500 гривен) по операции. Без необходимых документов, подтверждающих происхождение средств, ограничения снято не будет.
"Легитимность платежей по криптовалюте не может быть подтверждена, так как не совпадает ФИО отправителя и получателя, отнесение клиента к списку лиц, имеющих ограничения в банковском обслуживании - правомерно. По этой причине были разорваны деловые отношения 27.03.2024 года - подпадающие операции под финансовый мониторинг. Было написано заявление на выдачу остатков в кассе и средства были выданы, все средства клиента собраны на счете 2909 года для дальнейшей выплаты в кассе.
Какое наказание избрал суд?
Суд отказал мужчине в удовлетворении иска. В дела отсутствуют надлежащие и допустимые доказательства неправомерных действий банка.
Подписывайтесь на нашу Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
