НБУ объявил о новых запретах на карточные переводы
Новые ограничения касаются только получателей денег – ФЛП и юрлиц
Национальный банк исключил возможность обналичивания ФЛПами и юридическими лицами по расчетам с гражданами, осуществляемыми путем перевода денежных средств без открытия счета. Об этом НБУ сообщил в среду, 28 августа, на своем сайте.
Это означает, что наличные денежные средства, переведенные гражданами в пользу ФЛП/юридических лиц, должны быть обязательно засчитаны поставщиками платежных услуг на счета последних (по номеру IBAN) в безналичной форме.
"Средства сначала должны зачисляться на текущий или платежный счет субъекта хозяйствования, только после этого они могут быть выданы с этих счетов наличными. В то же время для граждан никаких изменений не произошло, они могут рассчитываться за предоставленные субъектами хозяйствования услуги и приобретенные у них товары как в безналичной форме, так и наличными, в частности при переводе средств без открытия счета", – говорится в объяснении НБУ.
Нацбанк пояснил, что такая норма будет способствовать повышению прозрачности платежных операций и минимизации использования платежной инфраструктуры в противоправной деятельности, в частности, с целью уклонения от налогообложения при совершении сделок купли-продажи товаров. Соответствующие изменения внесены в Положение о ведении кассовых сделок в национальной валюте в Украине. Они вступили в силу с 29 августа.
НБУ ввел лимит на сумму переводов с карты на карту
Введенный лимит поможет минимизировать использование платежной инфраструктуры в противоправной деятельности, в частности с использованием счетов «дропов», являющихся распространенным механизмом функционирования теневой экономики.
Национальный банк Украины с 1 октября 2024 года временно на пол года устанавливает лимит в 150 тысяч гривен в месяц для переводов физических лиц "с карты на карту" (также известные как P2P, C2С). Лимит действует только на выходные переводы по всем счетам клиента, открытыми в одном банке, на счета других физических лиц Об этом сообщили в пресс-службе регулятора.
Лимит не применяется к счетам волонтеров, отвечающих критериям, определенным постановлением, и лицам, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения. А также в случае перевода средств между собственными счетами клиента, открытыми в одном банке, и переводов юридических лиц. Операции по реквизитам IBAN не ограничиваются. По данным НБУ, 98% банковских клиентов осуществляют ежемесячно переводы, не превышающие указанную сумму Следовательно, установленные ограничения ни в коем случае не повлияют на их финансовую активность.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
- Клиенты крупных банков жалуются на штрафы из-за финмониторинга - что об этом говорят в НБУ
- Ограничение на денежные переводы между карточками физлиц: как законно их обойти
- Сотни украинцев стали владельцами магазинов крупнейшей сети в Польше
- Шмыгаль рассказал о дефиците бюджета в 35 млрд долларов: где Украина собирается их взять
