Мужчина требует от ПриватБанка 733 тысячи гривен из-за расторжения деловых отношений - что решил суд
На судебном заседании представительница ПриватБанка сообщила, что большие обороты по счету мужчины не соответствуют финансовому статусу клиента.
Мужчина в отделении ПриватБанка узнал о расторжении с ним деловых отношений. Он обвиняет банк в нарушении прав потребителя, что нанесло ущерб в виде невозможности пользоваться банковскими услугами и безосновательной передачи ложных данных относительно него, как о лице, которое отмывает средства. Поэтому гражданин требует компенсацию в размере 733 тысяч гривен. Об этом говорится в решении Королевского районного суда Житомира, опубликованном 12 декабря 2024 года.
12.01.2024 года мужчина в отделении банка во время общения по поводу повышения кредитного лимита с сотрудниками банка узнал, что деловые отношения между ним и банком прекращены по инициативе банка. Все банковские карты заблокированы, приложение Приват-24 перестало работать. Договор расторгнут, поскольку не предоставлены запрашиваемые банком документы о подтверждении источников происхождения средств, на основании статьи 15 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
От представителя АО КБ "ПриватБанк" мужчина узнал, что запрос по документам о подтверждении источников происхождения средств ему был направлен в приложение Приват-24 или на почту. Однако никаких запросов от АО КБ "ПриватБанк" о предоставлении документов он не получал. Перспектива того, что относительно него могут быть проведены следственные действия и он может быть обвинен в отмывании средств или в терроризме подавляет. Учитывая указанное, просит требования удовлетворить и взыскать с АО КБ "ПриватБанк" 733 тысяч гривен морального вреда.
"АО КБ "ПриватБанк" при анализе деятельности истца на основании имеющихся документов и сведений установило последнему неприемлемо высокий риск, в связи с чем приняло решение об отказе от поддержания деловых отношений. По результатам проведенного анализа финансовых операций, деятельности, информации о клиенте, АО КБ "ПриватБанк" было установлено, что деятельность клиента является подозрительной. Согласно сообщению об отказе от поддержки деловых отношений/отказ в обслуживании путем расторжения деловых отношений/разрыв договора и закрытие счета от 13.01.2024 года, истцу было предложено обратиться в отделение АО КБ "ПриватБанк" с заявлением о перечислении остатка средств", - заявили в ПриватБанке.
Мужчина в ответе на отзыв от 19.02.2024 года указал, что никогда не занимался никаким игорным бизнесом, поэтому такие предположения банка считает дискриминационными и оскорбительными. Также отметил, что нарушение банком прав потребителя на качественную и надлежащую услугу нанесло ущерб в виде невозможности пользоваться банковскими услугами и безосновательной передачи ложных данных по отношению к нему как о лице, которое отмывает средства. Поэтому, чтобы это исправить, он просит суд обязать банк сообщить Госфинмониторингу, что его сообщение ложно, поскольку сам банк этого не сделает.
На судебном заседании представитель ПриватБанка сообщила, что большие обороты по счету мужчины не соответствуют финансовому статусу клиента. На вопрос суда сообщила, что направление письма клиенту на предмет подтверждения доходов, не является обязанностью банка. Банком была проведена проверка счета клиента и сделан вывод о неприемлемо высоком риске. Характер финансовых операций по его счету дает основания полагать, что они совершены от имени и на счета других лиц. Это не типичная активность счета и может нести реальное или потенциальное использование банка для отмывания доходов.
Что решил суд?
Суд отказал мужчине в удовлетворении иска. АО КБ "ПриватБанк" прекратило договорные отношения с ним путем одностороннего расторжения договора банковского обслуживания, осуществляя свои функции субъекта финансового мониторинга, возложенные на него через законодательство Украины.
"Согласно выписке по карточному счету истца усматривается, что за 01.09.2023 года на счет зачислено 78 тысяч гривен, за 01.10.2023 года 90 тысяч гривен, за 20.12.2023 года 110 180 гривен, а за 10.01.2024 года 317 218 гривен. Вместе с тем, согласно анкете надлежащей проверки, подписанной им 03.08.2023 года, общий месячный доход последнего составляет 35 тысяч гривен. Указанное свидетельствует об обоснованности позиции банка на предмет установления неприемлемо высокого риска по отношению к клиенту", - подчеркнул суд.
Подписывайтесь на нашу Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
Сейчас читают на Информаторе
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
- Женщина потеряла со счета 51 тысячу гривен, однако ПриватБанк выставил долг по кредиту – что решил суд
- ПриватБанк отказался от обслуживания счетов мужчины из-за поступления больших сумм - что решил суд
- У клиентки ПриватБанка списали с карт свыше 43 тысяч гривен на развлечения - вернул ли суд средства
