Более 30 млрд грн отмыто через дропов: Госфинмониторинг поразил масштабом схемы
Госфинмониторингом в период с августа по декабрь 2025 года исследовались финансовые операции по более чем 29 000 счетов, проведенных с участием 80 276 физических лиц
В Украине обнаружили масштабную сеть отмывания средств: всего за пять месяцев 2025 года проанализировано более 29 тысяч банковских счетов, а общая сумма «грязных» операций составила 30,81 миллиарда гривен. И это, по оценкам специалистов, только верхушка айсберга в борьбе с так называемыми «дропами» — денежными илами, через которые проходят теневые финансовые потоки и разрушают финансовую систему страны. Об этом говорится в ответе Государственной службы финансового мониторинга Украины на официальный запрос "Судебно-юридической газеты".
Масштабы преступной схемы
Госфинмониторингом в период с августа по декабрь 2025 г. исследовались финансовые операции по более чем 29 000 счетов, проведенных с участием 80 276 физических лиц. В частности, проведенные финансовые операции связаны с совершением действий направленных на легализацию (отмывание) доходов полученных предварительно преступным путем. В ходе проведения аналитического исследования большого количества финансовых потоков установлено, что денежные средства на общую сумму 30,81 млрд грн использованы как инструментарий в легализации преступных схем.
Что такое «дропы» и как работает механизм «дропировки»
Механизм «дропирования» состоит в следующем: лицо, являющееся клиентом банковского учреждения, предоставляет собственную банковскую карту, эмитированную к счету, в пользование третьим лицам, которые в дальнейшем проводят финансовые операции, имеющие характерные признаки транзитности и схемности. В дальнейшем, денежные средства снимаются наличными деньгами или перечисляются на другие счета лиц, участвующих в преступной схеме. Таким образом, лицо, выступающее организатором противоправного механизма, дает указания по дальнейшему направлению денежных средств, однако при этом также получает оговоренный процент. Госфинмониторинг с помощью централизованного механизма классификации клиентов-лиц продолжает борьбу с лицами – «дропами».
Что грозит дропам
По оценкам банков, в 2025 году дроп-активность может касаться 10–20% новых карт. С начала года выявлено около 100 тыс. скомпрометированных карт, а общий объем операций через дроп-схемы может достигать десятков миллиардов гривен. Об этом рассказала Анна Довгальская, заместитель председателя правления ГЛОБУС БАНКА.
Что касается социального "портрета" типичного дропа, то, по данным Анны Довгальской, чаще всего это молодые люди в возрасте от 18 до 25 лет, большая часть которых являются студентами, пенсионеры, безработные и т.д.
По ее наблюдениям около 60% дропов ищут "быстрые деньги" из-за финансовых затруднений, 25% — не осознают юридических последствий соучастия в преступлении, а 15% граждан действуют под манипуляцией или давлением, иногда бессознательно.
"Иногда дропами становятся из-за несколько наивного желания помочь знакомому человеку, который, например, просит "одолжить карточку". Очень часто инструментом давления становятся соцсети, в которых человек ведет слишком безопасно, доверительно или раскованно. То есть в таких случаях дропы отчасти также являются вынужденными жертвами мошенников".
Анна Довгальская рассказала, по каким признакам можно выявить привлечение к дроп-схемам:
- Предложение "легких денег" за то, что вы просто предоставите карту или счет.
- Отсутствие вразумительного объяснения, зачем нужен доступ к счету.
- Предложение поступает в соцсетях или мессенджерах.
- Отсутствие каких-либо проверок: общение только онлайн, без официальных документов.
"Все эти сигналы свидетельствуют: речь идет не о легальном заработке, а о мошеннической схеме", - акцентирует она.
Банкирша также сосредоточила внимание на возможных последствиях для дропов:
- Блокировка счетов. Банк имеет право заморозить карту, видя подозрительные транзакции.
- Юридическая ответственность. Дроп фактически помогает отмывать средства, а это наказывается законом. По статье 209 УК можно получить до 12 лет заключения.
- "Черные списки". Даже если человек избежит уголовного дела, банки могут занести его во внутренние базы рисковых клиентов. Это означает проблемы с кредитами, депозитами и даже открытием счетов в будущем.
- Репутационные утраты. Выйти из этого статуса практически невозможно. Единственный шанс – добровольно обратиться в полицию и сотрудничать со следствием. Но даже тогда доверие финансовых учреждений восстанавливается очень медленно.
- Будущие жесткие ограничения. Планируется создание государственного Реестра дропов. Попадание в него будет означать официальный запрет на использование финансовых услуг. Сейчас готовится к рассмотрению Верховной Рады соответствующий законопроект, регулирующий ответственность дропов и регламентирующий создание "Реестра дропов".
И наконец эксперт советует тем, кто уже попал на крючок мошенников и осознает ужасные для себя последствия не замалчивать проблему, а действовать по следующему алгоритму:
- Немедленно прекратить любое взаимодействие с мошенниками.
- Уведомить свой банк, что данные вашей карты используются незаконно.
- Обратиться в полицию: это даст шанс рассматривать вас как жертву, а не соучастника.
"Позаботьтесь о будущем: не стоит обольщаться обманчивыми обещаниями легкого заработка, ведь сплошь и рядом за ними кроются очень серьезные последствия. Зато очень желательно сформировать собственную финансовую дисциплину, которая должна состоять прежде всего из осведомленности о мошеннических схемах, осмотрительности в пользе собственной: к знакомым или близким людям не всегда может быть оправдана», — подытожила Анна Довгальская.
Стать "денежным илом" можно неосознанно, поэтому, если вы на каком-то этапе поняли, что успели согласиться на подобное предложение и предоставили данные своей карточки/счета мошенникам, следует обратиться в Киберполицию, оставив заявление на сайте или позвонив по телефону: 0 800 505 счет.
Читайте нас в Facebook
Сейчас читают на Информаторе
