Зробіть це, щоб вам не заблокували картку, благає ПриватБанк
Банк вимагає оновити анкетні дані клієнтів, інакше операції за рахунками заблокують.
ПриватБанк просить клієнтів терміново оновити анкетні дані, адже без цього банк може заблокувати операції за картками та рахунками. Актуалізація даних проводиться відповідно до закону про запобігання легалізації доходів, здобутих злочинним шляхом. Періодичність оновлення визначається індивідуально, але не рідше ніж раз на п'ять років. Якщо клієнт не пройде процедуру вчасно, усі операції за його рахунками й картками заблокують до моменту актуалізації.
Навіщо банк вимагає підтвердження навіть незмінних даних
Навіть якщо особисті дані клієнта не змінилися, банк усе одно повинен отримати документальне підтвердження їхньої чинності й оновити інформацію в анкеті-опитувальнику. Це вимога українського законодавства про фінансовий моніторинг, яка стосується кожного банку країни без винятку. Період оновлення для кожного клієнта визначають індивідуально за сукупністю факторів, прописаних постановою Нацбанку №65 від 20.05.2020 року.
В окремих випадках банк може додатково попросити документи, що підтверджують джерела походження коштів клієнта. Зазвичай враховують доходи за останні три роки, а до розрахунку суми береться дохід за вирахуванням податків і витрат на життя - стандартно до 30%, хоча цей відсоток банк може переглянути індивідуально. Перелік документів не вичерпний, і за потреби фінустанова може запросити додаткові папери.
Для резидентів України підтвердити походження коштів можуть такі документи:
- довідка з місця роботи про отримані доходи або довідка з Пенсійного фонду за формою ОК-5 чи ОК-7;
- податкова декларація ФОП або декларація про майновий стан і доходи з відміткою податкової;
- е-декларація НАЗК за останній рік для держслужбовців і посадовців;
- довідка про пенсію або про одноразову грошову допомогу від Міноборони чи військової частини;
- договір купівлі-продажу нерухомості чи авто, зокрема оформлений через "Дію";
- документи про кошти з депозиту, знятого не пізніше ніж за 30 днів до операції;
- документи про прибуток від цінних паперів, дивіденди чи роялті;
- договір дарування, документи про спадщину, страхову виплату чи виграш у лотерею.
Для нерезидентів України перелік дещо інший: податкова декларація з країни реєстрації бізнесу, довідка чи договір з місця роботи, митна декларація на ввезення готівки, підписана не пізніше ніж рік тому, договір купівлі-продажу майна або документи про відчуження корпоративних прав, а також підтвердження пасивного доходу, дарування, спадщини чи страхових виплат.
Як пройти актуалізацію через Приват24
Процедура оновлення даних відбувається дистанційно, через застосунок Приват24, і складається з кількох послідовних кроків:
- увійти в Приват24 і натиснути кнопку "Актуалізувати інформацію";
- підтвердити відсутність зв'язків із російською федерацією;
- вибрати ідентифікаційний документ - через застосунок "Дія" або з переліку;
- залишити зразок підпису для засвідчення документа;
- сфотографувати оригінал документа за гарного освітлення, без бліків і обрізаних країв;
- заповнити особисті дані, адресу реєстрації, проживання та місце народження;
- зазначити соціальний статус і податкове резидентство іншої країни, крім України чи США;
- налаштувати рекламні повідомлення.
Після подання документів в анкеті з'явиться позначка "Перевіряємо документи", яка згодом зміниться на "Підпишіть документи". Натиснувши на неї, клієнт підписує сформовану анкету, повторно підтвердивши відсутність зв'язків із країною-агресором.
Раніше Інформатор повідомляв, що ПриватБанк змінює умови кредитного ліміту з 1 листопада, збільшуючи пільговий період до 62 днів і зменшуючи мінімальний платіж до 4%. Проте юристи попереджають, що менший платіж не означає дешевший кредит, адже основна сума боргу при цьому скорочується значно повільніше. Також ми писали, що клієнт банку поскаржився на ситуацію, коли ПриватБанк списав 11 228 гривень відсотків через недоплату в 44 копійки, яку банк, за словами клієнта, допустив через технічну помилку відображення даних. Крім того, Інформатор писав, що ПриватБанк відсудив у Росії понад 327 мільйонів доларів компенсації за активи, втрачені в окупованому Криму, після 11 років арбітражного провадження.
Слідкуйте за нами у Telegram
