Як в Україні виявляють шахрайські інтернет-проєкти та скільки вже у списку
Scam-проєкти - так називають проєкти, які втрачають довіру користувачів та закриваються, не виконавши зобов’язання перед інвесторами
В Україні станом на 26 березня існує понад 400 Scam-проєктів - шахрайські схеми, мета яких обдурити людей і виманити їхні гроші або особисті дані. В Національній комісії з цінних паперів та фондового ринку повідомили, як ведеться список Scam-проєктів, які ознаки шахрайських схем, та як це питання регулюється законодавством. Про це йдеться у матеріалі видання УНН.
Виявленням таких проєктів в Україні займається Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку, яка здійснює моніторинг діяльності сумнівних інвестиційних проєктів, метою яких є заволодіння коштами громадян шляхом надання уявлення щодо інвестування в різні фінансові активи та здійснення діяльності без відповідних дозвільних документів. Ведення списку сумнівних інвестиційних проєктів здійснюється в межах повноважень, які чітко визначені чинним законодавством про державне регулювання ринків капіталу та організованих товарних ринків та спрямовані виключно на захист інвесторів.
"Список ведеться в рамках роз’яснювальної роботи щодо захисту прав споживачів фінансових послуг, має рекомендаційний характер та закликає громадян більш прискіпливо ставитися до аналізу рекламних обіцянок інвестиційних пропозицій та консультацій", - повідомили в НКЦПФР.
Нещодавно комісія зробила черговий важливий крок направлений на імплементацію стандартів IOSCO у національне законодавство. Відтепер список сумнівних інвестиційних проєктів виявлених в Україні, публікується на офіційному вебсайті IOSCO у розділі "Investor Alerts Portal". Цей крок дає можливість розширити кордони інформаційної безпеки та захистити потенційних інвесторів по всьому світу від можливих фінансових шахрайських схем. За інформацією НКЦПФР, порядок ведення списку сумнівних інвестиційних проєктів, порядок перевірки їх на відповідність ознакам сумнівності та перелік ознак сумнівності інвестиційних проєктів затверджено відповідним наказом, яким затверджено "10 ознак сумнівності інвестиційного проєкту":
- Великий відсоток гарантованої дохідності. Основною ознакою Scam-проєктів є пропозиція надприбутків, які часто в рази більші від середньої процентної ставки банків за депозитами. Деякі проєкти пропонують дохідність у 100% й більше річних, в той час, як алгоритм використання грошей та логіка заробітку є надзвичайно розпливчасто описаними.
- Відсутність відповідних дозволів та ліцензій. Як правило, проєкт не має жодних офіційних регуляторних дозволів і ліцензій на здійснення діяльності, яка пов’язана з наданням фінансових послуг, управлінням активами чи іншими послугами на ринках капіталу в країні, де вона залучає гроші. Інколи інвестору пред’являють "ліцензії" закордонних сумнівних організацій, або екзотичних країн.
- Агресивний маркетинг. Більшість Scam-проєктів потребують агресивної рекламної підтримки. Як правило, рекламні кампанії реалізується в мережі інтернет. Масштабна, яскрава, багатообіцяльна, зазвичай вона ґрунтується винятково на емоційних мотивах, а не раціональних доводах. Не повинна заспокоювати велика кількість позитивних відгуків на сайті компанії, рекомендації відомих блогерів та медіаперсон, чи навіть мережа споріднених "партнерських" сайтів в інших юрисдикціях.
- Відсутність фізичного офісу. Наявність виключно онлайн комунікації, відсутність фізичного офісу в місті або країні, де проєкт пропонує послуги. Відсутність ідентифікованих співробітників з професійною історією, які несуть відповідальність за управління коштами інвесторів. Укладання угод без фізичної присутності, особистого чи електронного підпису та звірки документів. Відсутність функціонального бек-офісу, як то юридичного відділу, бухгалтерії, суміжних служб.
- Відсутність реєстрації в країні залучення інвестицій. Відсутність юридичної реєстрації особи чи проєкту в країні залучення інвестицій. Контактні юридичні особи та бенефіціари, як правило, є резидентами таких країн як Сейшельські острови, ОАЕ, Британські Віргінські острови, Сент-Вінсент і Гренадини, республіка Вануату, країн з офшорними зонами, пільговими митними чи реєстраційними умовами.
- Відсутня акредитація інвестора. Як правило, відсутність будь-якої перевірки фінансового стану інвестора, його кредитної історії. Проєкти не цікавляться фінансовими можливостями інвестора, його ресурсами, готові працювати навіть з малозабезпеченими клієнтами, пропонуючи їм позики на кабальних умовах.
- Підозрілі або неперевірені біографії менеджерів. Закритість інформації про фактичних керівників проєкту, про відповідальних за юридичне, фінансове, бухгалтерське супроводження діяльності проєкту. Розпливчасті та юридично нечіткі назви посад номінальних керівників, які фігурують в рекламних матеріалах. Відсутність підтвердженої професійної історії таких осіб. Наявність фактів чи реалізованих проєктів, які неможливо підтвердити з попередньої діяльності топменеджерів. Публічні особи, які можуть представлятися керівниками таких проєктів, фактично можуть бути найманими акторами й жодним чином не залучатися в процес управління.
- Відсутність підписаних документів. За українським законодавством, укладання фінансових договорів вимагає персоніфікації підписантів, особистого підпису паперів, наявності таких фізично підписаних обома сторонами угоди документів в кількох екземплярах або підписаних за допомогою електронного цифрового підпису.
- Настійлива пропозиція залучати друзів. Пропозиція інвестору залучати до інвестицій друзів, родичів, знайомих є поширеною практикою скам-проєктів. Сумнівні проєкти розробляють та пропонують деталізовану програму отримання додаткових бонусів та доходів у разі залучення інвестором в проєкт нових осіб, через, приміром, підключення засобами свого реферального ключа.
- Приховування права власності. Відсутність жодних документів, які можуть підтверджувати право власності особи на активи чи їхню частку, в які теоретично інвестує скам-проект. Відсутність систематичних звітів щодо операцій, діяльності, результатів в управлінні проєктом активами інвестора.
Нещодавно Нацкомісія включила до списку ненадійних інвестиційних проєктів ще 5 кейсів. Список доповнили наступними сумнівними проєктами:
- Turf Capital Private LTD;
- OptCrypt;
- проєкт з навчання інвестицій FinUp;
- Euoptrade;
- Fxplag.
Як повідомили в комісії, станом на 20 березня у списку знаходиться 419 сумнівних інвестиційних проєктів.
Кібербезпека в соціальних мережах: що варто знати, щоб уникнути злому й інших небезпек
Злом акаунтів у соціальних мережах, таких як Facebook, Instagram, TikTok, YouTube – реальна загроза. Використання двофакторної автентифікації, надійних паролів і ретельний вибір підписників – лише деякі із заходів, які допоможуть вам захистити свої дані.
Ознаки зламу акаунту
- у вашому профілі з’являються публікації чи повідомлення, яких ви не створювали;
- друзі чи підписники отримують від вас підозрілі листи чи повідомлення;
- ви отримуєте повідомлення від власника платформи про витік ваших даних.
Якщо ви помітили будь-яку з цих ознак, негайно змініть пароль, попередьте друзів про злам і зверніться до служби підтримки платформи. Якщо підозрюєте, що ваші фінанси також могли постраждати, негайно зверніться до поліції та свого банку.
Фішингові атаки – головний метод злому
Фішинг є одним із найпоширеніших методів злому облікових записів. Зловмисники намагаються обманом змусити вас надати їм доступ до особистої інформації через підроблені сайти або електронні листи.
Двохфакторна автентифікація
Ключовою рекомендацією для захисту акаунтів є використання двохфакторної автентифікації. Двофакторна автентифікація може включати бінарний код, FaceID, додатковий пароль або SMS-повідомлення. Навіть якщо зловмисник отримає ваш логін і пароль, без доступу до вашого телефону він не зможе увійти у ваш акаунт.
Окрема електронна пошта для соцмереж
Рекомендується створити окрему електронну пошту для кожної соціальної платформи. Це допоможе захистити ваш основний поштовий акаунт від спаму та фішингових атак. Крім того, це знижує ризик компрометації всіх ваших облікових записів одночасно.
Надійні паролі
Щоб забезпечити максимальний рівень захисту, використовуйте довгі, складні паролі. Вони повинні містити щонайменше 12 символів, включати великі та малі літери, цифри та спеціальні символи. І найголовніше – кожен ваш акаунт повинен мати свій унікальний пароль.
Обережність із запитами в друзі
Фахівці радять ретельно обирати, кого додавати в друзі чи підписники. Не всі, хто проситься до вас, мають дружні наміри. Перед тим, як підтвердити запит, перевірте профіль: чи є реальна інформація, фотографії, а також який контент публікується. Через фейкові акаунти, які опинилися у вас в друзях, алгоритми соцмереж можуть створити навколо вас інформаційну бульбашку зі шкідливого контенту, який масово створюють такі «боти».
Блокуйте кіберхуліганів
Кібербулінг може торкатися не лише дітей, але й дорослих. Якщо ви стали жертвою цькування або образ в інтернеті, блокуйте таких користувачів і звертайтеся до модераторів платформи. Якщо акаунт надсилає образи, розповсюджує погрози чи агресивні висловлювання, обов’язково повідомте про це адміністрацію соцмережі.
Особиста інформація – під загрозою
Одна з найбільших загроз соціальних мереж полягає в тому, що користувачі часто самостійно викладають занадто багато інформації про себе. Не публікуйте особисті дані, такі як дівоче прізвище матері, дату народження, плани на відпустку і т.п. Злочинці можуть використати цю інформацію для скоєння шахрайства. Щоб захистити свої акаунти:
- налаштуйте двохфакторну автентифікацію;
- використовуйте довгі та унікальні паролі;
- ретельно обирайте друзів і підписників;
- блокуйте кіберхуліганів;
- уникайте фішингових пасток. Підозрілі повідомлення з помилками або надмірно привабливими пропозиціями – ймовірні ознаки фішингу;
- використовуйте окрему електронну пошту для кожної соцмережі;
- не діліться публічно особистою інформацією.
Підписуйтесь на наш Telegram-канал, щоб не пропустити важливих новин. Підписатися на канал у Viber можна тут.
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ:
- Шахраї крадуть гроші через відеоігри: у кіберполіції попередили українців
- Намагаються обдурити: Остапчук з дружиною та тримісячним сином опинились в оточені шахраїв
- Шахраї пограбують пенсіонерів: нардепка розкритикувала законопроєкт Гетманцева про фінансову інклюзію
- Перевірте, наскільки ваш Telegram захищений від шахраїв: онлайн-гра від Мінцифри
