Как в Украине выявляют мошеннические интернет-проекты и сколько уже в списке
Scam-проекты – так называют проекты, которые теряют доверие пользователей и закрываются, не выполнив обязательства перед инвесторами
В Украине по состоянию на 20 марта существует более 400 Scam-проектов - мошеннические схемы, цель которых обмануть людей и выманить их деньги или личные данные. В Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку сообщили, как ведется список Scam-проектов, каковы признаки мошеннических схем и как этот вопрос регулируется законодательством. Об этом говорится в материале УНН.
Выявлением таких проектов в Украине занимается Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку, которая осуществляет мониторинг деятельности сомнительных инвестиционных проектов, целью которых является завладение средствами граждан путем предоставления представления об инвестировании в различные финансовые активы и осуществления деятельности без соответствующих разрешительных документов. Ведение списка сомнительных инвестиционных проектов осуществляется в пределах полномочий, четко определенных действующим законодательством о государственном регулировании рынков капитала и организованных товарных рынков и направленных исключительно на защиту инвесторов.
"Список ведется в рамках разъяснительной работы по защите прав потребителей финансовых услуг, носит рекомендательный характер и призывает граждан более тщательно относиться к анализу рекламных обещаний инвестиционных предложений и консультаций", - сообщили в НКЦБФР.
Недавно комиссия сделала очередной важный шаг, направленный на имплементацию стандартов IOSCO в национальное законодательство. Теперь список сомнительных инвестиционных проектов обнаруженных в Украине, публикуется на официальном вебсайте IOSCO в разделе "Investor Alerts Portal". Этот шаг позволяет расширить границы информационной безопасности и защитить потенциальных инвесторов по всему миру от возможных финансовых мошеннических схем. По информации НКЦБФР, порядок ведения списка сомнительных инвестиционных проектов, порядок проверки их на соответствие признакам сомнительности и перечень признаков сомнительности инвестиционных проектов утвержден соответствующим приказом, которым утверждено "10 признаков сомнительности инвестиционного проекта":
- Большой процент гарантированной доходности. Основным признаком Scam-проектов является предложение сверхприбылей, которые часто в разы больше средней процентной ставки банков по депозитам. Некоторые проекты предлагают доходность в 100% и более годовых, в то время как алгоритм использования денег и логика заработка чрезвычайно расплывчато описаны.
- Отсутствие соответствующих разрешений и лицензий. Как правило, у проекта нет никаких официальных регуляторных разрешений и лицензий на осуществление деятельности, связанной с предоставлением финансовых услуг, управлением активами или другими услугами на рынках капитала в стране, где она привлекает деньги. Иногда инвестору предъявляют "лицензии" зарубежных сомнительных организаций или экзотических стран.
- Агрессивный маркетинг. Большинство Scam-проектов нуждаются в агрессивной рекламной поддержке. Как правило, рекламная кампания реализуется в сети интернет. Масштабная, яркая, многообещающая, обычно она основывается исключительно на эмоциональных мотивах, а не рациональных доводах. Не должно успокаивать большое количество положительных отзывов на сайте компании, рекомендации известных блоггеров и медиаперсон или даже сеть родственных "партнерских" сайтов в других юрисдикциях.
- Отсутствие физического кабинета. Наличие исключительно онлайн-коммуникации, отсутствие физического офиса в городе или стране, где проект предлагает услуги. Отсутствие идентифицированных сотрудников с профессиональной историей, несущих ответственность за управление средствами инвесторов. Совершение сделок без физического присутствия, личной или электронной подписи и сверки документов. Отсутствие функционального бэк-офиса, как юридического отдела, бухгалтерии, смежных служб.
- Отсутствие регистрации в стране привлечения инвестиций. Отсутствие юридической регистрации лица или проекта в стране привлечения инвестиций. Контактные юридические лица и бенефициары, как правило, являются резидентами таких стран как Сейшельские острова, ОАЭ, Британские Виргинские острова, Сент-Винсент и Гренадины, республика Вануату, стран с оффшорными зонами, льготными таможенными или регистрационными условиями.
- Отсутствует аккредитация инвестора. Как правило, отсутствие какой-либо проверки финансового состояния инвестора, его кредитной истории. Проекты не интересуются финансовыми возможностями инвестора, его ресурсами, готовы работать даже с малообеспеченными клиентами, предлагая им ссуды на кабальных условиях.
- Подозрительные или непроверенные биографии менеджеров. Закрытость информации о фактических руководителях проекта, об ответственных за юридическое, финансовое, бухгалтерское сопровождение деятельности проекта. Расплывчатые и юридически нечеткие названия должностей номинальных руководителей, фигурирующих в рекламных материалах. Отсутствие подтвержденной профессиональной истории таких лиц. Наличие фактов или реализуемых проектов, которые невозможно подтвердить из предыдущей деятельности топ-менеджеров. Публичные лица, которые могут представляться руководителями таких проектов, фактически могут быть наемными актерами и никак не вовлекаться в процесс управления.
- Отсутствие подписанных документов. Согласно украинскому законодательству, заключение финансовых договоров требует персонификации подписантов, личной подписи бумаг, наличия таких физически подписанных обеими сторонами соглашения документов в нескольких экземплярах или подписанных посредством электронной цифровой подписи.
- Настойчивое предложение привлекать друзей. Предложение инвестору привлекать к инвестициям друзей, родственников, знакомых является распространенной практикой скам-проектов. Сомнительные проекты разрабатывают и предлагают детализированную программу получения дополнительных бонусов и доходов в случае привлечения инвестором в проект новых лиц через, например, подключение средствами своего реферального ключа.
- Сокрытие права собственности. Отсутствие документов, которые могут подтверждать право собственности лица на активы или их долю, в которые теоретически инвестирует скам-проект. Отсутствие систематических отчетов по операциям, деятельности, результатам в управлении проектом активами инвестора.
Недавно Нацкомиссия включила в список ненадежных инвестиционных проектов еще пять кейсов. Список дополнили следующими сомнительными проектами:
- Turf Capital Private LTD;
- ОптКрипт;
- проект по обучению инвестиций FinUp;
- Евоптрейд;
- Fxplag.
Как сообщили в комиссии, на 20 марта в списке находится 419 сомнительных инвестиционных проектов.
Кибербезопасность в социальных сетях: что следует знать, чтобы избежать взлома и других опасностей
Взлом аккаунтов в социальных сетях, таких как Facebook, Instagram, TikTok, YouTube – реальная угроза. Использование двухфакторной аутентификации, надежных паролей и тщательный выбор подписчиков – лишь некоторые меры, которые помогут вам защитить свои данные.
Признаки излома аккаунта
- в вашем профиле появляются публикации или сообщения, которые вы не создавали;
- друзья или подписчики получают от вас подозрительные письма или сообщения;
- вы получаете сообщение от владельца платформы об утечке ваших данных.
Если вы заметили любой из этих признаков, немедленно измените пароль, предупредите друзей об изломе и обратитесь в службу поддержки платформы. Если подозреваете, что ваши финансы могли пострадать, немедленно обратитесь в полицию и свой банк.
Фишинговые атаки – главный метод взлома
Фишинг является одним из наиболее распространенных методов взлома учетных записей. Злоумышленники пытаются обманом заставить вас предоставить им доступ к личной информации через поддельные сайты или электронные письма.
Двухфакторная аутентификация
Ключевой рекомендацией для защиты аккаунтов является использование двухфакторной аутентификации. Двухфакторная аутентификация может включать бинарный код, FaceID, дополнительный пароль или SMS-сообщение. Даже если злоумышленник получит ваш логин и пароль, без доступа к телефону он не сможет войти в ваш аккаунт.
Отдельная электронная почта для соцсетей
Рекомендуется создать отдельную электронную почту для каждой социальной платформы. Это поможет защитить ваш основной почтовый аккаунт от спама и фишинговых атак. Кроме того, это снижает риск компрометации всех ваших аккаунтов одновременно.
Надежные пароли
Для обеспечения максимального уровня защиты используйте длинные, сложные пароли. Они должны содержать не менее 12 символов, включать прописные и строчные буквы, цифры и специальные символы. И самое главное – каждый ваш аккаунт должен иметь свой уникальный пароль.
Осторожность с запросами в друзья
Специалисты советуют тщательно выбирать, кого добавлять в друзья или подписчики. Не все, кто просится к вам, имеют дружеские намерения. Перед тем как подтвердить запрос, проверьте профиль: есть ли реальная информация, фотографии, а также какой контент публикуется. Из-за фейковых аккаунтов, оказавшихся у вас в друзьях, алгоритмы соцсетей могут создать вокруг вас информационный пузырь из вредного контента, который массово создают такие «боты».
Блокируйте киберхулиганов
Кибербуллинг может затрагивать не только детей, но и взрослых. Если вы стали жертвой травли или оскорблений в интернете, блокируйте таких пользователей и обращайтесь к модераторам платформы. Если аккаунт посылает оскорбления, распространяет угрозы или агрессивные высказывания, обязательно сообщите об этом администрации соцсети.
Личная информация – под угрозой
Одна из самых больших угроз социальных сетей состоит в том, что пользователи часто самостоятельно выкладывают слишком много информации о себе. Не публикуйте личные данные, такие как девичья фамилия матери, дата рождения, планы на отпуск. Преступники могут использовать эту информацию для совершения мошенничества. Чтобы защитить свои аккаунты:
- настройте двухфакторную аутентификацию;
- используйте длинные и уникальные пароли;
- тщательно выбирайте друзей и подписчиков;
- блокируйте киберхулиганов;
- избегайте фишинговых ловушек. Подозрительные сообщения с ошибками или чрезмерно привлекательными предложениями – вероятные признаки фишинга;
- используйте отдельную электронную почту для каждой соцсети;
- не делитесь публично личной информацией.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
- Мошенники воруют деньги через видеоигры: в киберполиции предупредили украинцев
- Пытаются обмануть: Остапчук с женой и трехмесячным сыном оказались в окружении мошенников
- Мошенники ограбят пенсионеров: нардепка раскритиковала законопроект Гетманцева о финансовой инклюзии
- Проверьте, насколько ваш Telegram защищен от мошенников: онлайн-игра от Минцифры
