Посилення фінмоніторингу і реєстр банківських рахунків: Кабмін подав законопроєкти щодо SEPA
Передбачається створення Реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб, що адмініструватиметься Мінфіном, міститиме IBAN, ПІБ власника та назву банку
Уряд 17 грудня схвалив пакет проєктів змін до деяких законодавчих актів щодо приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA). Це - крок до інтеграції у європейський фінансовий простір, яким вже користуються понад 500 мільйонів людей та бізнес у 42 країнах Європи. Про це повідомляє Міністерство фінансів.
Про які законопроєкти йдеться?
- «Про внесення змін до деяких законів України щодо забезпечення відповідності актам права Європейського Союзу та відповідним критеріям, встановленим Європейською платіжною радою, з метою приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA)»
- «Про внесення змін до Кодексу України про адміністративні правопорушення та Кримінального кодексу України щодо забезпечення відповідності актам права Європейського Союзу та відповідним критеріям, встановленим Європейською платіжною радою, з метою приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA)»
- «Про внесення змін до Цивільного кодексу України щодо забезпечення відповідності актам права Європейського Союзу та відповідним критеріям, встановленим Європейською платіжною радою, з метою приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA)»
Які зміни заплановано
“Законопроєкти спрямовані на приведення українського законодавства у сфері запобігання відмиванню доходів і фінансуванню тероризму у відповідність до стандартів ЄС та FATF, що є невід’ємною складовою виконання зобов’язань України в рамках євроінтеграційного процесу. Українці та бізнес отримають можливість здійснювати міжнародні перекази у євро швидко, без зайвих комісій та за єдиними правилами для всіх країн-учасниць SEPA”, - повідомляє Мінфін.
Ключові зміни, передбачені законопроєктами:
- Створення Реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб, що адмініструватиметься Мінфіном, міститиме IBAN, ПІБ власника та назву банку. Залишки коштів, рухи по рахунках, вміст сейфів чи дата відкриття/закриття не включаються.
- Законопроєкти набирають чинності з моменту прийняття та офіційного опублікування законів, крім положень, що стосуються функціонування Реєстру рахунків і сейфів, а також Реєстру кінцевих бенефіціарних власників трастів – вони набудуть чинності з моменту вступу України до Європейського Союзу.
- Реєстр містить 1/13 повного обсягу інформації, визначеної статтею 60 ЗУ «Про банки і банківську діяльність».
- Доступ до реєстру матимуть лише уповноважені державні органи (Держфінмоніторинг, АРМА, НАЗК, органи прокуратури України, НАБУ, БЕБ, ДБР, Національна поліція України, СБУ) через захищені канали в межах розслідування серйозних злочинів. Витоків чи публікації даних не допускається.
- Реєстр кінцевих бенефіціарних власників трастів або інших подібних правових утворень, що адмініструватиметься Мінфіном, запроваджується для прозорості фінансових потоків.
- Зміна процедури верифікації кінцевих бенефіціарних власників юридичних осіб, нові механізми та санкції відповідно до стандартів AML/CFT.
- Додатковий захист викривачів у сфері фінансового моніторигу та розширення суб’єктів первинного фінансового моніторингу для кращого контролю незаконних фінансових операцій.
- Посилення контролю за прозорістю та доброчесністю власників фінансових установ.
Друга спроба прийняти пакет документів
У квітні 2025 року уряд схвалив пакет законопроєктів Мінфіну для подання офіційної заявки на приєднання України до SEPA (Single Euro Payments Area). Він передбачає створення реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб.
До реєстру мали вноситись відомості:
- про банківські рахунки, рахунки у цінних паперах, електронні гаманці тощо;
- про власників таких рахунків;
- про установи, де відкриті рахунки.
Водночас не передбачалося передавати відомості про рух і залишки коштів за рахунками громадян та про вміст сейфа. Не передбачено публікації даних у вільному доступні (відсутня відкрита частина реєстру). "Доступ надаватиметься спеціалізований і виключно компетентним органам", - йдеться в презентації.
17 липня 2025 року Верховна Рада проголосувала за призначення нового складу Кабінету міністрів, який запропонувала вже новий прем'єр-міністр Юлія Свириденко. За законом, внесені попереднім Урядом, але непроголосовані ВР, закони, обнуляються. Новий кабмін має подати їх наново.
У Меморандумі з МВФ йдеться про розгляд Мінфіном спільно з НБУ "питання про можливе розширення підстав для позасудового доступу податкових органів до інформації про обсяги коштів, що надійшли на банківські рахунки платників податків".
Читайте нас у Facebook
Зараз читають на Інформаторі
