Ужесточение финмониторинга и реестр банковских счетов: Кабмин подал законопроекты о SEPA
Предусматривается создание Реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц, который будет администрироваться Минфином, будет содержать IBAN, ФИО владельца и название банка
Правительство 17 декабря одобрило пакет проектов изменений в некоторые законодательные акты по присоединению Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA). Это шаг к интеграции в европейское финансовое пространство, которым уже пользуется более 500 миллионов человек и бизнес в 42 странах Европы. Об этом сообщает Министерство финансов.
О каких законопроектах идет речь?
- «О внесении изменений в некоторые законы Украины по обеспечению соответствия актам права Европейского Союза и соответствующим критериям, установленным Европейским платежным советом с целью присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA)»
- «О внесении изменений в Кодекс Украины об административных правонарушениях и Уголовном кодексе Украины по обеспечению соответствия актам права Европейского Союза и соответствующим критериям, установленным Европейским платежным советом с целью присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA)»
- «О внесении изменений в Гражданский кодекс Украины по обеспечению соответствия актам права Европейского Союза и соответствующим критериям, установленным Европейским платежным советом с целью присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA)»
Какие изменения запланированы
"Законопроекты направлены на приведение украинского законодательства в сфере предотвращения отмывания доходов и финансирования терроризма в соответствие со стандартами ЕС и FATF, что является неотъемлемой составляющей выполнения обязательств Украины в рамках евроинтеграционного процесса. Украинцы и бизнес получат возможность осуществлять международные переводы в евро быстро, без лишних - сообщает Минфин.
Ключевые изменения, предусмотренные законопроектами:
- Создание Реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц, который будет администрироваться Минфином, будет содержать IBAN, ФИО владельца и название банка. Остатки средств, движения по счетам, содержание сейфов или дата открытия/закрытия не включаются.
- Законопроекты вступают в силу с момента принятия и официального опубликования законов, кроме положений, касающихся функционирования Реестра счетов и сейфов, а также Реестра конечных бенефициарных владельцев трастов – они вступят в силу с момента вступления Украины в Европейский Союз.
- Реестр содержит 1/13 полного объема информации, определенной статьей 60 ЗУ «О банках и банковской деятельности».
- Доступ в реестр будут иметь только уполномоченные государственные органы (Госфинмониторинг, АРМА, НАПК, органы прокуратуры Украины, НАБУ, БЭБ, ДБР, Национальная полиция Украины, СБУ) через защищенные каналы в рамках расследования серьезных преступлений. Утечек или публикации данных не допускается.
- Регистр конечных бенефициарных владельцев трастов или других подобных правовых образований, администрируемый Минфином, вводится для прозрачности финансовых потоков.
- Изменение верификации конечных бенефициарных владельцев юридических лиц, новые механизмы и санкции в соответствии со стандартами AML/CFT.
- Дополнительная защита разоблачителей в сфере финансового мониторинга и расширение субъектов первичного финансового мониторинга для лучшего контроля незаконных финансовых операций.
- Ужесточение контроля за прозрачностью и добродетелью собственников финансовых учреждений.
Вторая попытка принять пакет документов
В апреле 2025 года правительство одобрило пакет законопроектов Минфина для подачи официальной заявки на присоединение Украины к SEPA (Single Euro Payments Area). Он предполагает создание реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц.
В реестр должны были вноситься сведения:
- о банковских счетах, счетах в ценных бумагах, электронных кошельках и т.п.;
- о владельцах таких счетов;
- об учреждениях, где открыты счета.
В то же время, не предполагалось передавать сведения о движении и остатках средств по счетам граждан и о содержании сейфа. Не предусмотрена публикация данных в свободном доступе (отсутствует открытая часть реестра). "Доступ будет предоставляться специализированным и исключительно компетентным органам", - говорится в презентации.
17 июля 2025 г. Верховная Рада проголосовала за назначение нового состава Кабинета министров, который предложила уже новый премьер-министр Юлия Свириденко. По закону, внесенные предыдущим правительством, но непроголосованные ВР, законы обнуляются. Новый кабмин должен представить их заново.
В Меморандуме с МВФ говорится о рассмотрении Минфином совместно с НБУ "вопроса о возможном расширении оснований для внесудебного доступа налоговых органов к информации об объемах средств, поступивших на банковские счета налогоплательщиков".
Читайте нас в Facebook
Сейчас читают на Информаторе
