Перш ніж віддати гроші - перевірте продавця: поради юриста щодо захисту від шахраїв
Відкриті реєстри дозволять вам дізнатись багато про потенційного партнера
Здійснення значної попередньої оплати вимагає від покупця дотримання принципу належної обачності. Якщо ви перекажете кошти проблемному контрагенту, податкові органи можуть визнати таку операцію ризиковою, а в разі шахрайства повернути гроші буде практично неможливо. Тому процес перевірки юридичної особи має бути комплексним і охоплювати аналіз корпоративної інформації, судової історії, майнового стану та податкового статусу. Як це зробити, пояснює Ольга Брус - юрист EvrikaLaw.
Насамперед необхідно звернутися до Єдиного державного реєстру (ЄДР) за кодом ЄДРПОУ компанії. Якщо ви плануєте угоду на мільйони гривень, а статутний капітал підприємства становить лише одну тисячу гривень і воно зареєстроване кілька місяців тому, це очевидний маркер підвищеного ризику. Базову інформацію з ЄДР можна перевірити безкоштовно онлайн, проте для офіційних цілей краще замовити платний витяг з електронним цифровим підписом.
Також важливо не лише пересвідчитися, що юридична особа не перебуває в стані ліквідації чи банкрутства, а й критично оцінити повноваження її керівника. Статути підприємств часто обмежують директора в праві укладати угоди понад певну суму без офіційного рішення загальних зборів засновників. Якщо договір підписується з перевищенням цих фінансових лімітів, у майбутньому такий правочин можуть визнати недійсним через суд.
Наступним кроком є глибока перевірка репутації через Єдиний державний реєстр судових рішень та Єдиний реєстр боржників. Особливо небезпечною є наявність кримінальних проваджень за статтями про шахрайство чи фіктивне підприємництво, а також систематичні господарські позови від інших клієнтів щодо стягнення боргів за непоставлений товар.
Якщо ж компанія фігурує в реєстрі боржників, відкриті виконавчі провадження можуть у будь-який момент призвести до арешту її банківських рахунків. У такому сценарії ваша передоплата буде миттєво заблокована, і компанія фізично не зможе ані виконати замовлення, ані повернути вам кошти.
Також обов'язково перевірте компанію на відсутність у санкційних списках РНБО, оскільки співпраця з підсанкційними особами блокує будь-які розрахунки. Для додаткової впевненості варто з'ясувати через реєстри нерухомості та обтяжень рухомого майна, чи володіє компанія реальними активами (офісами, технікою, складами). Це гарантія того, що в разі зриву домовленостей з юридичної особи буде що стягнути, а товар, який ви купуєте, не перебуває в заставі.
Обов'язковою є перевірка податкового статусу через Електронний кабінет платника податків. Для платників ПДВ критичним є ризик блокування податкових накладних: якщо компанія має ознаки фіктивності або внесена до переліку ризикових платників, податкова служба не зареєструє накладну, що позбавить вас права на законний податковий кредит і завдасть прямих збитків. Актуальність свідоцтва платника ПДВ та відсутність компанії в переліку ризикових платників слід перевіряти на офіційному сайті Державної податкової служби безпосередньо перед укладенням угоди.
Щоб оптимізувати цей процес і не збирати дані вручну, найзручніше використовувати відкриті аналітичні платформи (наприклад, YouControl, Opendatabot або Clarity Project). Вони миттєво агрегують інформацію з усіх державних баз і підсвічують ключові юридичні ризики в одному зведеному досьє.
Читайте нас у Facebook
Зараз читають на Інформаторі
