Прежде чем отдать деньги – проверьте продавца: советы юриста по защите от мошенников
Открытые реестры позволят вам узнать многое о потенциальном партнере
Осуществление значительной предварительной оплаты требует от покупателя соблюдения принципа должной осмотрительности. Если вы перекажете средства проблемному контрагенту, налоговые органы могут признать такую операцию рисковой, а в случае мошенничества вернуть деньги практически невозможно. Поэтому процесс проверки юридического лица должен быть комплексным и включать анализ корпоративной информации, судебной истории, имущественного положения и налогового статуса. Как это сделать, объясняет Ольга Брус – юрист EvrikaLaw.
Прежде всего, необходимо обратиться в Единый государственный реестр (ЕГР) за кодом ЕГРПОУ компании. Если вы планируете сделку на миллионы гривен, а уставный капитал предприятия составляет всего одну тысячу гривен и зарегистрировано несколько месяцев назад, это очевидный маркер повышенного риска. Базовую информацию из ЕГР можно проверить бесплатно онлайн, однако для официальных целей лучше заказать платный подъемник с электронной цифровой подписью.
Также важно не только убедиться, что юридическое лицо не находится в состоянии ликвидации или банкротства, но и критично оценить полномочия его руководителя. Уставы предприятий часто ограничивают директора в праве заключать сделки сверх определенной суммы без официального решения общего собрания учредителей. Если договор подписывается с превышением этих финансовых лимитов, в будущем такая сделка может быть признана недействительной через суд.
Следующим шагом является глубокая проверка репутации через Единый государственный реестр судебных решений и Единый реестр должников. Особенно опасно наличие уголовных производств по статьям о мошенничестве или фиктивном предпринимательстве, а также систематические хозяйственные иски от других клиентов относительно взыскания долгов за непоставленный товар.
Если компания фигурирует в реестре должников, открытые исполнительные производства могут в любой момент привести к аресту ее банковских счетов. В таком сценарии ваша предоплата будет мгновенно заблокирована и компания физически не сможет ни выполнить заказ, ни вернуть вам средства.
Также обязательно проверьте компанию на отсутствие в санкционных списках СНБО, поскольку сотрудничество с подсанкционными лицами блокирует любые расчеты. Для дополнительной уверенности следует выяснить через реестры недвижимости и обременений движимого имущества, владеет ли компания реальными активами (офисами, техникой, складами). Это гарантия того, что в случае срыва договоренностей с юридического лица будет взыскать, а приобретаемый товар не находится в залоге.
Обязательна проверка налогового статуса через Электронный кабинет налогоплательщика. Для плательщиков НДС критичен риск блокирования налоговых накладных: если компания имеет признаки фиктивности или внесена в перечень рисковых плательщиков, налоговая служба не зарегистрирует накладную, что лишит вас права на законный налоговый кредит и нанесет прямые убытки. Актуальность свидетельства плательщика НДС и отсутствие компании в перечне рисковых плательщиков следует проверять на официальном сайте Государственной налоговой службы непосредственно перед заключением соглашения.
Чтобы оптимизировать этот процесс и не собирать данные вручную, удобнее всего использовать открытые аналитические платформы (например, YouControl, Opendatabot или Clarity Project ). Они мгновенно агрегируют информацию из всех государственных баз и подсвечивают ключевые юридические риски в одном сводном досье.
Читайте нас в Facebook
Сейчас читают на Информаторе
