Нові правила від Укрпошти: хто з клієнтів потрапить під фінмоніторинг з 1 липня
Аби безперешкодно здійснювати регулярну пересилку з післяплатою, поштовий оператор радить відкрити ФОП або іншу юридичну форму
Укрпошта повідомила, що з 1 липня змінює ліміти на виплату готівки у відділеннях фізичним особам – не більше 100 тис. грн і 10 операцій протягом місяця. Підставою для подібних обмежень стало посилення контролю держави за здійсненням фінансових операцій у поштовій та банківській сферах.
Що змінилося?
Із 1 червня в Україні посилили заходи банківського контролю за переказами коштів на рахунках громадян та зменшили щомісячний ліміт на такі операції до 100 тис. грн. А для клієнтів «високого ризику» – навіть до 50 тис. грн. Зміни стосуються не тільки карткових переказів, а й платежів через IBAN, які використовуються, зокрема, й для післяплати поштових пересилань.
Це обумовлено ухваленим у грудні 2024 року Меморандумом про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських послуг (так званий антидроповий Меморандум), який уклали Національний банк України, банківські асоціації (НАБУ, АУБ), 44 банки, в тому числі чотири державних, та дві фінансові компанії – NovaPay та RozetkaPay (обидві мають ліцензії та статус платіжних систем). Мета ініціативи: об’єднати зусилля у протидії фінансовим злочинам та сприяти виходу підприємницької діяльність з «тіні». До цих заходів поза меморандумом приєдналася й Укрпошта, як оператор грошових переказів.
На якій підставі пройдуть перевірки?
Нові правила та процедури викликані вимогами закону №361-IX «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», відомому як Закон про фінмоніторинг.
Згідно з Законом, поштовий оператор має вивчати операції своїх клієнтів фізичних осіб, які здійснюють грошові перекази чи отримують велику кількість післяплат на відповідність критеріям ризику, оцінювати клієнтські фінансові операції на предмет законності, та у разі будь-якої невідповідності інформувати про це Держфінмоніторинг.
“Перегляд правил прийому поштових відправлень обумовлений вимогами чинного законодавства, а саме Законом України №361-IX, який вимагає від надавачів платіжних послуг, яким є й Укрпошта, постійно переглядати та вдосконалювати системи ризик-менеджменту та контролю, зокрема перевіряти походження коштів, у випадках, коли фізичні особи здійснюють системні та значні за обсягом операції, які можуть мати ознаки підприємницької діяльності”, – підтвердили в пресслужбі Укрпошти.
Хто з клієнтів Укрпошти потрапить під фінмоніторинг?
Підозру, а відтак і підстави для ретельного вивчення платіжної історії клієнта поштового оператора, може викликати надмірна кількість його транзакцій із переказів чи прийому післяплат, що з точки зору фінмоніторингу може свідчити про ведення незареєстрованого торгового бізнесу. В Укрпошті з 1 липня у відділеннях встановлюються ліміти на виплату готівки фізичним особам:
- максимальна сума платіжних операцій упродовж одного календарного місяця – 100 тис. гривень;
- максимальна кількість платіжних операцій упродовж одного календарного місяця – 10.
Для фізичних осіб, які отримують післяплату на платіжну картку, ліміти не зміняться. Максимальна сума платіжних операцій упродовж одного дня становить 29 тис. 999 гривень. Максимальна кількість платіжних операцій упродовж одного дня – 50. Загальна ж сума платіжних операцій упродовж одного календарного місяця не має перевищувати 250 тис. гривень, а кількість – 500.
Як уникнути неприємностей?
Аби безперешкодно здійснювати регулярну пересилку з післяплатою, поштовий оператор радить відкрити ФОП або іншу юридичну форму.
“Укрпошта виступає за прозору та законну діяльність і рекомендує всім своїм клієнтам, які здійснюють діяльність із продажу товарів або надання послуг на системній основі, здійснити реєстрацію суб'єкта підприємницької діяльності для уникнення у майбутньому складностей щодо розрахунків та оподаткування таких розрахунків”.
Підписуйтесь на наш Telegram-канал, щоб не пропустити важливих новин. Підписатися на канал у Viber можна тут.
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ:
- У Львові підвищать туристичний збір з нового року
- У TikTok кажуть, що у ПриватБанку треба пояснювати походження $100 при обміні: чи це правда
- Як підготуватися до обмежень готівкових виплат та післяплати від Укрпошти - поради адвоката
- Шахраї від імені податкової просять гроші на ЗСУ - звісно, брешуть
