Новые правила от Укрпочты: кто из клиентов попадет под финмониторинг с 1 июля
Чтобы беспрепятственно осуществлять регулярную пересылку с наложенным платежом, почтовый оператор советует открыть ФЛП или другую юридическую форму.
Укрпочта сообщила, что с 1 июля меняет лимиты на выплату наличных денег в отделениях физическим лицам – не более 100 тыс. грн и 10 операций в течение месяца.
Что изменилось?
С 1 июня в Украине ужесточили меры банковского контроля за переводами средств на счетах граждан и уменьшили ежемесячный лимит на такие операции до 100 тыс. грн. А для клиентов «высокого риска» – даже до 50 тыс. грн. Изменения касаются не только карточных переводов, но и платежей через IBAN, которые используются, в частности, и для наложенных платежей.
Это обусловлено принятым в декабре 2024 года Меморандумом об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских услуг (так называемый антидроповый Меморандум ), который был заключен Национальным банком Украины, банковскими ассоциациями (НАБУ, АУБ), 44 банками, в том числе четыреми государственными, и двумя финансовыми компаниями – NovaPay. систем). Цель инициативы: объединить усилия по противодействию финансовым преступлениям и способствовать выходу предпринимательской деятельности из «тени». К этим мерам вне меморандума присоединилась и Укрпочта как оператор денежных переводов.
На каком основании пройдут проверки?
Новые правила и процедуры вызваны требованиями закона №361-IX «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения», известном как Закон о финмониторинге.
Согласно Закону почтовый оператор должен изучать операции своих клиентов физических лиц, которые осуществляют денежные переводы или получают большое количество наложений на соответствие критериям риска, оценивать клиентские финансовые операции на предмет законности, и в случае любого несоответствия информировать об этом Госфинмониторинг.
"Пересмотр правил приема почтовых отправлений обусловлен требованиями действующего законодательства, а именно Законом Украины №361-IX, который требует от предоставлятелей платежных услуг, которым есть и Укрпочта, постоянно пересматривать и совершенствовать системы риск-менеджмента и контроля, в частности проверять происхождение средств, в случаях, когда физические лица осуществляют системные и значительные по признаку операции" пресс-службе Укрпочты.
Кто из клиентов Укрпочты попадет под финмониторинг?
Подозрение, а затем и основания для тщательного изучения платежной истории клиента почтового оператора может вызвать чрезмерное количество его транзакций по переводам или приему наложений, что с точки зрения финмониторинга может свидетельствовать о ведении незарегистрированного торгового бизнеса. В Укрпочте с 1 июля в отделениях устанавливаются лимиты на выплату наличных физическим лицам:
- максимальная сумма платежных операций за один календарный месяц – 100 тыс. гривен;
- максимальное количество платежных операций за один календарный месяц – 10.
Для физических лиц, получающих наложенный платеж на платежную карту, лимиты не изменятся. Максимальная сумма платежных операций за один день составляет 29 тыс. 999 гривен. Максимальное количество платежных операций в течение одного дня – 50. Общая сумма платежных операций в течение одного календарного месяца не должна превышать 250 тыс. рублей. гривен, а количество – 500.
Как избежать неприятностей?
Чтобы беспрепятственно осуществлять регулярную пересылку с наложенным платежом, почтовый оператор советует открыть ФЛП или другую юридическую форму.
"Укрпочта выступает за прозрачную и законную деятельность и рекомендует всем своим клиентам, осуществляющим деятельность по продаже товаров или предоставлению услуг на системной основе, осуществить регистрацию субъекта предпринимательской деятельности во избежание в будущем сложностей по расчетам и налогообложению таких расчетов".
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
- Во Львове повысят туристический сбор с нового года
- В TikTok говорят, что в ПриватБанке нужно объяснять происхождение $100 при обмене: правда ли это
- Как подготовиться к ограничению наличных выплат и наложенных платежей от Укрпочты - советы адвоката
- Мошенники от имени налоговой просят деньги на ВСУ - конечно, врут
