Финмониторинг залогов по делам НАБУ проходят через кредитные лимиты банковских карт - нардеп раскрыла схему
Нардепка рассказала о новой практике внесения залогов по коррупционным делам через банковские кредитки.
Залогы в уголовных производствах НАБУ все чаще вносятся не наличными или переводом, а за счет кредитных лимитов на платежных карточках физических лиц в коммерческих банках. Об этом 8 октября написала народная депутат Ольга Васильевская-Смаглюк, которая назвала такую практику новым явлением в сфере финмониторинга. Депутат считает, что новый способ оплаты залогов через кредитные линии может стать хорошей практикой для будущих производств.
По словам нардепки, банки, открывая клиенту кредитную линию, фактически уже владеют полной информацией о его финансовом поведении и происхождении средств. Она отметила, что некоторые банки открывают кредитные лимиты на текущих карточках даже до 500 тысяч гривен в зависимости от срока обслуживания клиента и его официальных доходов.
"Перед открытием таких кредитных линий клиент проходит не только тщательный финмониторинг, но и значительно более глубокое исследование его финансового поведения. А если уж открыли – значит клиент надежен и имеет историю отношений с банком", - написала народная депутат Ольга Васильевская-Смаглюк в своем Telegram-канале.
Депутат подытожила, что теперь коммерческие банки фактически сами начали финансировать залоги по уголовным делам - и еще зарабатывают на этом проценты. По ее словам, такую модель обеспечивают несколько факторов:
- банк заранее знает источник доходов клиента;
- клиент проходит углубленную проверку еще до открытия кредитного лимита;
- средства для погашения кредита также прозрачны для финучреждения;
- банк получает прибыль в виде процентов за использование лимитом.
Почему финмониторинг застал стал острой темой
В последние годы проверка сделок политически значимых лиц и фигурантов коррупционных дел неоднократно становилась причиной задержек или отказов в проведении платежей. Именно из-за чрезмерно осторожного подхода банков часть залогов в громких производствах НАБУ и САП месяцами оставалась невнесенной, несмотря на решение судов.
Национальный банк в ответ на жалобы о чрезмерных ограничениях неоднократно корректировал правила работы с такими клиентами, пытаясь найти баланс между контролем за отмыванием средств и доступом политиков и должностных лиц к обычным банковским услугам.
Ранее информатор сообщал, что Нацбанк официально обратился к банкам с рекомендацией не подходить формально к обслуживанию политически значимых лиц и не относить их автоматически к клиентам с высоким риском.
Также мы писали, что Нацбанк ослабил контроль за финансами украинских политиков, подняв лимит сделок по их счетам до 400 тысяч гривен в месяц.
Кроме того, Информатор писал, что фигуранты коррупционных дел НАБУ уплатили более 2 миллиардов гривен залогов за 2025-2026 годы, причем часть сумм до сих пор не внесена из-за сложностей с прохождением платежей.
Следите за нами в Telegram
