Це не ми блокуємо ваші картки - очільник Держфінмоніторингу звернувся до українців
Якщо рахунок заблоковано – перше, що треба зробити, це звернутися до банку
Фінмоніторинг у банку і Державна служба фінансового моніторингу України – це різні речі. Про це повідомив голова Державної служби фінансового моніторингу України Філіп Пронін.
“Час від часу бачу в повідомленнях і коментарях одну й ту саму ситуацію: людині банк блокує рахунок, вона чує фразу «це через фінмоніторинг» – і робить висновок, що це зробила Державна служба фінансового моніторингу України (Держфінмоніторинг)”, - написав Філіп Пронін.
Він пояснив різницю:
- Банк сам перевіряє операції клієнтів.
- Сам оцінює ризики.
- Сам може попросити документи.
- І саме банк приймає рішення – зупинити операцію.
У більшості випадків блокування – це рішення банку.
Що робить Держфінмоніторинг?
“Ми отримуємо інформацію від банків, аналізуємо її, працюємо з реєстрами і міжнародними партнерами. Якщо бачимо ознаки можливого злочину – передаємо матеріали правоохоронним органам. У разі наявності підстав блокуємо видаткові фінансові операції. Тому якщо рахунок заблоковано – перше, що треба зробити, це звернутися до банку”, - написав Філіп Пронін.
Як повідомляв Інформатор, 20 березня 2026 року Держфінмоніторинг опублікував лист із роз’ясненнями, який містить практичні рекомендації щодо заповнення звітності і правильного відображення учасників підозрілих схем. Наказ Мінфіну № 322 та березневі рекомендації Держфінмоніторингу закріплюють перехід системи фінансового моніторингу в Україні до моделі Big Data, заснованої на обробці великих даних. Відтепер у разі виявлення пов’язаних осіб — зі спільними контрагентами, адресами, періодами реєстрації, засновниками чи навіть ІР-адресами — суб’єкти первинного фінансового моніторингу повинні подавати одне зведене повідомлення.
Стежте за нами у Viber
Зараз читають на Інформаторі
