За что финмониторинг может заблокировать вашу карту, объясняет YouControl.
Единственный способ «защититься» от финмона — соблюдать финансовую гигиену, иметь легальные доходы и использовать счета в соответствии с договором с банком
С начала лета в Украине действуют усиленные правила финмониторинга — в рамках борьбы с «дропами», продающими свои банковские счета для отмывания средств. Банки не раскрывают конкретных параметров, по которым классифицируют сделки как подозрительные, поскольку это часть внутренних процедур. Но анализ судебных дел помогает выяснить основные причины блокировки.
Большие преводы
С 1 июня банки снизили лимиты на переводы, напоминает финансовый аналитик YouControl, доктор экономических наук Роман Корнилюк. Теперь без подтверждения дохода можно перечислять до 100 тыс. грн (до 50 тыс. грн – для клиентов с высоким риском).
Подозрительные транзакции
Особое внимание обращают на:
- регулярные P2P-переводы;
- трансграничные операции без обоснования;
- деятельность, не отвечающая КВЭДам (например, ФЛП по ремонту авто продает украшения) и т.д.
Жалобы на мошеннические действия
К примеру, вы честно продали криптовалюту, но получили деньги от жертвы мошенника — счет могут заблокировать.
Переводы из РФ или из Беларуси
Даже если отправитель легально проживает в Европе, но имеет гражданство Беларуси или России, банк блокирует перевод.
Связи с оккупантами
Так, «Приват» закрыл счет клиенту, который имел историческую связь с юрлицом, перерегистрированным в так называемом ДНР. Печерский суд обязал счет восстановить – связь была косвенной. Впрочем, эта ситуация скорее исключение.
«Чем больше правды в использовании счета – тем меньше вероятность его блокировки», – отмечает Марина Павленко, эксперт по финмониторингу Глобус Банка.
Поэтому единственный способ «защититься» от финмона — соблюдать финансовую гигиену, иметь легальные доходы и использовать счета в соответствии с договором с банком.
Как ранее сообщал Информатор, по словам партнерши адвокатского объединения "EvrikaLaw" Ольги Брус, чтобы не попасть в «ловушку» финансового мониторинга прежде всего нужно тщательно хранить подтверждающие документы законности происхождения средств (налоговые декларации, договоры, банковские выписки) Это позволит в случае возникновения вопросов со стороны банка обосновать. Также следует избегать подозрительных операций. Лучше не разбивать большие суммы на несколько маленьких переводов. Это может вызвать у банка подозрение, что операция незаконна.
"Помните лучше использовать безналичные расчеты, поскольку они оставляют прозрачную историю и это обезопасит вас от особого внимания финмониторинга", - говорила Брус.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
- Банк заблокировал счет из-за финмониторинга и разорвал отношения - адвокатка рассказала, есть ли шанс восстановить и как вывести свои средства
- Новый генпрокурор провел аудит уголовных дел, касающихся бизнеса, и ужаснулся!
- Началось! Украинский суд впервые признал брак между двумя мужчинами
- Женщина Укрпочтой направила три посылки из Словении в Украину, но через четыре месяца получила их обратно – что решил суд
