Верховная Рада добавила полномочий НБУ из-за условий МВФ
Перед голосованием депутаты отклонили поправки, которыми предлагалось предоставить частичный доступ к данным о счетах граждан Нацполиции
Верховная Рада в целом приняла законопроект по усовершенствованию функций Национального банка Украины по государственному регулированию рынков финансовых услуг №11043. Он поможет бороться с разными финансовыми мошенничествами, в том числе с дропами. Об этом сообщила народный депутат Ирина Геращенко.
По ее словам, проект относится к обязательствам перед Международным валютным фондом (МВФ). Его главные изменения:
- Финансовые компании, ломбарды и кредитные союзы смогут предоставлять платежные услуги на основе основной лицензии без дополнительной.
- Устанавливаются требования к регулятивному капиталу небанковских платежных поставщиков для оценки их финансового состояния, выявления потенциальных рисков в их деятельности.
- Повышаются штрафы за нарушение: до 5% от объема сделки или от 3 тыс. до 100 тыс. н.м.
Расширяются права НБУ на владение земельными участками и расширение его полномочий в сфере электронной идентификации. Законопроект направлен на борьбу с финансовым мошенничеством.
"Но в проекте отсутствуют критерии, в каких случаях применяется максимальный размер штрафа, а в каких штраф в меньшем размере. Это увеличивает коррупционные риски. Также НБУ будет крупным собственником сельскохозяйственных земель, которыми владеет как залоговое имущество. Законопроект поддержали 270 депутатов", - указала Геращенко.
В то же время глава комитета Верховной рады Украины по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Даниил Гетманцев уточнил, что в законопроекте ко второму чтению были отработаны механизмы реагирования поставщиками платежных услуг в случае получения запроса от Нацполиции относительно признаков уголовного правонарушения в совершенных платежных операциях.
"Предполагается, что такие процедуры помогут определить местонахождение злоумышленников и направление, куда средства перечислялись до момента снятия наличных", - отметил Гетманцев.
Также, добавил он, предусмотрена возможность быстрого разоблачения ненадлежащих пользователей карт, так называемых, «дроперов», которые предоставляют свои карты злоумышленниками для перечисления украденных средств. Кроме того, изменены подходы к тому, какие платежные услуги, предоставляемые операторами мобильной связи, будут считаться ограниченными платежными. Изменения учитывают позиции, достигнутые в результате доработки и согласованные комитетом, операторами мобильной связи и регулятором платежных систем – Нацбанком. Кроме того, в соответствии с законом объединенным кредитным союзам предоставлено право привлекать кредиты от иностранных доноров в валюте, что позволит открыть для них дополнительный ресурс для финансирования малого и микробизнеса.
"Рада одобрила №11043 по усовершенствованию функций НБУ по государственному регулированию рынков финансовых услуг. Закон поможет сразиться с различными финансовыми мошенничествами, в том числе с дропами. За в целом - 270. Правки, которыми предлагали предоставить частичный доступ к счетам полиции в зале были сбиты. Соответственно не были приняты", - прокомментировал нардеп Ярослав Железняк.
Налоговая получила данные о банковских счетах украинцев за границей
Украина осуществила первый международный автоматический обмен информацией по стандарту Common Reporting Standard (CRS). Государственная налоговая служба получила данные о счетах украинцев за границей. Об этом 4 октября 2024 сообщили в пресс-службе Минфина. В рамках обмена Государственная налоговая служба Украины передала информацию о финансовых счетах нерезидентов в налоговые органы других стран и получила от иностранных компетентных органов данные о счетах налоговых резидентов Украины. Предметом обмена стала информация о финансовых счетах, которые ведут финансовые учреждения (банки, страховые и инвестиционные компании), а именно: имя собственника, его адрес, налоговое резидентство, налоговый номер, дата и место рождения, данные о финансовом учреждении, данные о счете: остаток по состоянию на конец отчетного периода, общая сумма дивидендов, процентов или других доходов. Как отметили в Минфине, этот шаг является частью обязательств Украины в процессе интеграции в ЕС и направлен на повышение прозрачности налоговой сферы. Благодаря обмену Украина сможет более эффективно бороться с уклонением от уплаты налогов, что будет способствовать дополнительным налоговым поступлениям.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
