НБУ анонсировал новые ограничения: пять важных решений в новом законопроекте
Нацбанк анонсировал пять шагов по борьбе с использованием рынка платежных услуг в противоправных целях
НБУ планирует ввести правовые нормы по привлечению к ответственности организаторов и сознательных участников противоправных схем. Кроме того, создать соответствующий реестр. Об этом пишет издание "Минфин".
НБУ анонсировал пять решений по борьбе с незаконным использованием рынка платежных услуг.
"Речь идет о принятии законопроекта № 11043, который предусматривает увеличение суммы штрафов к нарушителям платежного законодательства и обеспечивает условия для оперативного обмена данными с Киберполицией", - пояснили в НБУ.
Также Нацбанк планирует ввести правовые нормы по привлечению к ответственности организаторов и сознательных участников противоправных схем.
В-третьих, создание соответствующего реестра, который станет источником информации для банков при установлении деловых отношений и обслуживания клиентов, карточки которых были использованы в противоправных схемах.
В частности, будут наработаны правила, по которым информация будет подаваться в реестр и в дальнейшем будет использоваться участниками рынка.
Кроме того, запланировано внесение изменений в платежное законодательство, которые расширят регуляторные полномочия Нацбанка по применению мер влияния и ограничений к игрокам рынка, не обеспечивающим эффективную борьбу с существующими и новыми схемами.
В то же время НБУ ужесточит требования к банкам и небанковским учреждениям относительно неукоснительного соблюдения требований законодательства и налаживания эффективной работы собственных автоматизированных систем, а также создания индикаторов, правил и модели выявления нетипичного поведения клиентов. Также речь идет об эффективности систем управления рисками и систем внутреннего контроля в соответствии с требованиями и рекомендациями НБУ.
НБУ ввел лимит на сумму переводов с карты на карту
Национальный банк Украины с 1 октября 2024 года временно на пол года устанавливает предел в 150 тысяч гривен в месяц для переводов физических лиц "с карты на карту" (также известные как P2P, C2С). Лимит действует только на исходные переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц. Об этом сообщили в пресс-службе регулятора.
Лимит не применяется к счетам волонтеров, отвечающих критериям, определенным постановлением, и лицам, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения. А также в случае перевода средств между собственными счетами клиента, открытыми в одном банке, и переводов юридических лиц. Операции по реквизитам IBAN не ограничиваются. По данным НБУ, 98% банковских клиентов осуществляют ежемесячно переводы, не превышающие указанную сумму. Следовательно, установленные ограничения ни в коем случае не повлияют на их финансовую активность.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
