Сын перевел матери средства на лечение, однако Монобанк их заблокировал: в чем причина
Украинец пожаловался, что Monobank заблокировал все средства его матери
Клиент Monobank столкнулся с проблемой - он перевел матери на лечение значительную сумму, но в какой-то момент счет женщины заблокировали. Банк потребовал предоставить подтверждение происхождения денег на счет матери клиента.
Об этом мужчина с ником "IhorLevin" написал на сайте Минфина. Клиенко Монобанку пожаловался, что колл-центр ни с первой, ни со второй попытки не дал конкретной и исчерпывающей информации о том, какие именно документы его мама должна предоставить о происхождении денег, переданных ее сыном.
"В ходе общения мамы с поддержкой я предоставил свой контракт, выписки со счета ФЛП, оператор после этого дополнительно попросил налоговую декларацию (!), квитанции от налоговой, свидетельство о рождении (здесь вопросов нет, все понятно). Все указанные документы я вынужден был предоставить, чтобы обеспечить маме доступ к деньгам на ее счету", - рассказывает мужчина.
Представители Монобанка ответили, что по требованию НБУ банки проверяют все платежи, которые зачисляются на счета клиентам.
"Мы просим у владельца карты предоставить документы, список которых формируется индивидуально. Коллеги предоставили вашей маме обратную связь по результатам проверки", - добавили в сообщении.
Позже мужчина написал, что проблему решили, однако он так и не понял, почему документы требовали у его матери, а не у него.
"Считаю, что это непрофессионализм специалистов технической поддержки. А от вас, в свою очередь, я так и не получил конкретных ответов на конкретные вопросы, а если их нет, то стоило признать свою ошибку. Думаю, это так работает" , - подытожил он.
Почему Монобанк может заблокировать счет?
Согласно Закону №5559 от 25 мая 2021 года, украинцам разрешено осуществлять денежные переводы на сумму не более 5000 гривен без финансового мониторинга.
"Финансовый мониторинг по состоянию на данный момент не распространяется на перевод на сумму 4999 гривен, а перевод на одну гривну больше, то есть на сумму пять тысяч гривен уже подлежит мерам финансового мониторинга", – говорится в пояснительной записке к законопроекту.
Ранее после принятия Закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансировании терроризма и финансировании распространения оружия массового уничтожения", который вступил в силу 28 апреля 2020 года, НБУ отметил, что банк может ставить вопрос, если сумма сделки будет несвойственна конкретному клиенту и в некоторых случаях требовать подтверждения происхождения денег.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. За новостями в режиме онлайн прямо в мессенджере следите на нашем Telegram-канале Информатор Live . Подписаться на канал в Viber можно здесь.
