За что могут заблокировать карту Monobank
Клиенту Monobank заблокировали счет из-за перевода из криптобиржи
Стало известно, что клиент Monobank пожаловался на блокирование карты. Он отметил, что ситуация произошла из-за перевода на криптовалютную биржу Binance. В Monobank ответили на жалобу.
Об этом клиент написал в своем отзыве на портале Минфин. По его словам, его счет был заблокирован из-за вывода средств с биржи Binance с помощью р2р (перевод со счета на счет). Клиент подчеркнул, что это уже третья блокировка за год. Однако если прошлые два раза ситуация быстро исправилась, когда он предоставил банку скриншоты, то в этот раз все оказалось сложнее.
Теперь клиент Monobank считает, что он мог попасть в какой-то "черный список" искусственного интеллекта. Ведь теперь для разблокирования счета представители банка попросили клиента предоставить форму ОК-5, чего раньше не было.
Когда клиент предоставил нужные документы, оказалось, что рассматривать вопросы могут до 60 дней. Сам клиент не понимает, почему этот процесс занимает так много времени. Представители Monobank ответили на жалобу следующим образом:
"Поверьте, мы сами не любим бюрократию, при этом по требованию НБУ банки проверяют все платежи, которые зачисляются на счета клиентам. Коллеги занимаются проверкой и предоставят информацию, как только она появится", - отметили эксперты финучреждения.
Следует отметить, что согласно правилам, сотрудники банка должны проверять платежи, которые:
- Превышают 400 тысяч гривен;
- Связаны с публичными деятелями (депутатами всех уровней, чиновников, госслужащих);
- Связаны с физическими лицами-предпринимателями (ФЛП), которые зарегистрировались не ранее трех месяцев;
- Связаны с пользователями, которые часто делают переводы за границу или очень часто обменивают валюту.
Новости от украинских банков
В Украине изменили правила пополнения банковских карт. Теперь это можно сделать только с помощью смс-пароля. Для этого нужно использовать терминал, ввести номер телефона. После пополнения счета клиент получит квитанцию. Эти правила начнут действовать с 1 августа 2023 года.
Также сообщалось, что в ПриватБанке объяснили, как обменять старые долларовые купюры на новые. Ведь есть постановление НБУ, обязывающее банки принимать на обмен долларовые купюры старого образца. Однако оказалось, что услуги обмена купюр нет. В ПриватБанке объяснили, что купюры могут быть приняты для пополнения счета в банке.
Напомним, ранее сообщалось, что компания Укрпочта может стать банком, эксперты объясняли причины.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. За новостями в режиме онлайн прямо в мессенджере следите на нашем Telegram-канале Информатор Live. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
