Рада вернула проверки и пожизненный статус политически значимым лицам

Верховная Рада 17 октября проголосовала за законопроект о принятии пожизненного финансового мониторинга политически значимых лиц (PEP-ов). Принятие соответствующего законопроекта является одним из требований МВФ. Также законопроект был требованием ЕС для начала переговоров о членстве Украины.

Фото результатов голосования опубликовал нардеп Ярослав Железняк. "За" проголосовали 276 депутатов.

"Даже было сигнальное голосование. Фраза: "Зеленая кнопка – это наш путь в Европейский Союз" запомнится надолго", - заметил Железняк.

Документ устанавливает пожизненный статус политически значимого человека, а не трехлетний. В то же время ужесточает ответственность банков за необоснованный отказ пользователям финансовых услуг. Утвержденная ко второму чтению редакция, по словам депутата, сейчас отвечает стандартам AML/CFT и будет засчитана как выполнение требований МВФ. Это последний шаг для начала переговоров о членстве Украины в ЕС.

Что известно о законопроекте РЕРs

Для всех банков есть категория клиентов, которых они по умолчанию относят к высокорисковым. Эта категория называется PEP, или "политически значимые личности" (Politically Exposed Persons). Это лица, занимающие важные государственные должности: президенты, премьер-министры, министры и их заместители, депутаты, политические деятели высших рангов, чиновники судебной системы, правоохранительных органов, юстиции, обороны, руководство Нацбанка и т.д.

Новый закон о финансовом мониторинге сократил список тех, кого считать членами семей PEPs. В этот перечень в настоящее время входят только ближайшие родственники. По новому закону категория PEP – это пожизненный статус после увольнения, тогда как ранее лицо оставалось публичным деятелем в течение трех лет после ухода с должности. Если вы отвечаете критериям PEP, банк запросит у вас источники дохода и происхождение средств. Поэтому следует иметь с собой соответствующие подтверждающие документы. О проведении крупных финансовых операций государственным деятелям следует подумать заранее.

В соответствии с законом нарушение требований относительно надлежащей проверки и выявления PEP предусматривает наложение штрафа до 12 тысяч не облагаемых налогом минимумов доходов граждан (до 204 тыс. грн.). Мероприятия по отношению к РЕР не являются обязанностью только банков. Такие же мероприятия осуществляют и другие субъекты первичного финансового мониторинга: страховщики, платежные организации, почтовые операторы, аудиторы, бухгалтеры и т.д.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. За новостями в режиме онлайн прямо в мессенджере следите на нашем Telegram-канале Информатор Live. Подписаться на канал в Viber можно здесь.