ТОПТЕМЫ:

Нацбанк ослабил контроль над финансами украинских политиков: что теперь им можно делать

Лимиты на объемы финансовых операций по счетам PEPs были повышены с 200 тыс. гривен за квартал до 400 тыс. гривен в месяц

Любовь Кинаш
Любовь Кинаш Редактор
Нацбанк урегулировал контроль за финоперациями чиновников
Нацбанк урегулировал контроль за финоперациями чиновников

Согласно последнему решению Национального банка Украины (НБУ), внесено изменения в финансовом мониторинге, связанного с «политически значимыми лицами» (Politically Exposed Persons, РЭРs). Эти изменения направлены на смягчение требований, относящихся к таким клиентам, и облегчение процедур обслуживания.

По новым определениям, банки получили рекомендацию отказаться от формального подхода к установлению уровня риска ПЗО и уделять внимание каждому частному случаю. Это позволит банкам обоснованно устанавливать риск для каждого клиента ПЗО.

В частности, НБУ снизил требования относительно источников состояния ПЗО и связанных с ними финансовых операций. Повышены лимиты на объемы финансовых операций по счетам ПЗО с 200 тыс. грн. за квартал до 400 тыс. грн в месяц. Это облегчение условий будет способствовать уменьшению ограничений и предотвращать неправомерные отказы банков в предоставлении услуг этой категории клиентов.

Измененный подход к финансовому мониторингу ПСО поможет обеспечить надлежащее установление риска и избежать безосновательных отказов банков в обслуживании политически значимых лиц. Это решение будет способствовать улучшению финансовой деятельности и обеспечению экономического развития Украины.

Кто такие «политически значимые личности»

Политически значимые лица (Politically Exposed Persons, PEPs) – это лица, занимающие или занимавшие высокие должности в государственных органах, политических партиях или публичных международных организациях. Это могут быть президенты, премьер-министры, министры, государственные секретари, парламентарии, чиновники в армии, судьи и другие лица, занимающие ключевые должности в правительстве или государственных структурах.

Обслуживание политически значимых банков связано с определенными привилегиями и особенностями. Поскольку PEPs оказывают влияние и контроль над крупными финансовыми ресурсами и решают стратегические вопросы страны, банки должны осуществлять особый финансовый мониторинг их финансовых операций.

Привилегии обслуживания PEP заключаются в том, что банки должны устанавливать высокий уровень доверия к этим клиентам и предоставлять им широкий спектр банковских услуг. Однако, в отличие от обычных клиентов, PEPs подлежат более строгому финансовому мониторингу и проверке источников их финансовых активов.

Целью обслуживания PEPs является предотвращение коррупции, отмывание денег, финансирование терроризма и другие незаконные действия. Банки обязаны осуществлять дополнительный контроль за финансовыми операциями PEP, а также сотрудничать со специальными органами, занимающимися борьбой с преступностью.

Напомним, ранее Информатор писал, что Нацбанк разрешил переводить валюту за границу, но не всем.

Также мы писаем, что в Украине замедлилась инфляция.

 

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. За новостями в режиме онлайн прямо в мессенджере следите на нашем Telegram-канале Информатор Live. Подписаться на канал в Viber можно тут.

Главная Актуально Informator.ua Україна на часі Youtube