ПриватБанк разорвал с киевлянином отношения, потому что он не смог объяснить получение перевода на сумму 311 474 гривен – что решил суд
Мужчина считает, что банк действует с нарушением норм действующего законодательства
ПриватБанк разорвал с клиентом деловые отношения. Выяснилось, что он получил перевод от другого лица на сумму 311 474 гривен, но проигнорировал запрос банка относительно цели перечисления средств. Об этом говорится в решении Печерского районного суда Киева, опубликованном 23 мая 2025 года.
Мужчине в ПриватБанке был открыт банковский счет и выданы карточки, предоставлен доступ к Приват-24. 30 ноября 2020 года ему поступило сообщение от АО КБ "ПриватБанк" об отказе от поддержания деловых отношений путем расторжения деловых отношений / расторжения договора и закрытия счета. В сообщении также было отмечено, что банк руководствуясь ч. 1 ст. 15 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", Положением об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденного постановлением правления НБУ от 19.05.2020 года, деловых отношений и финансовых операций, 09.11.2020 года принял решение об отказе от поддержания деловых отношений путем расторжения деловых отношений/расторжения договора в связи с установлением неприемлемо высокого уровня риска, непредоставления необходимых для осуществления надлежащей проверки документов или сведений/невозможностью осуществления идентификации/ бенефициарных собственников/ представление недостоверной/ предоставление информации с целью введения в заблуждение банк.
Мужчина считает, что банк действует с нарушением норм действующего законодательства, поэтому просит суд: обязать АО КБ "ПриватБанк" снять (отменить) установленные для него ограничения права на распоряжение открытыми на его имя текущими счетами путем восстановления доступа к системе дистанционного управления банковскими счетами "Приват-24", предоставления кода доступа к ней и восстановление доступа и управления банковскими счетами, открытыми в АО КБ "ПриватБанк" на его имя; обязать АО КБ "ПриватБанк" восстановить финансовые операции по всем открытым в АО КБ "ПриватБанк" на его имя счетам и обслуживанию по другим продуктам АО КБ "ПриватБанк", в том числе обслуживание в системе дистанционного управления банковскими счетами "Приват-24".
"С учетом положений Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", ответчиком проведен анализ финансовых операций и деятельности клиента. По результатам проверки установлено, что характер его финансовых операций носит признаки осуществления рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга и подвергает риску применения в банке соответствующих мер воздействия. В частности, из выписки по счету истца усматривается, что в период с 01.01.2020 года по 01.10.2020 года на его счет от другого лица поступили средства в сумме 311 474 гривен. При проверке отсутствуют сведения, что перечисленные средства имеют очевидную экономическую или законную цель. На запрос банка к гражданину по поводу цели перечисления средств, в том числе на счет истца ответ не поступал. Учитывая указанные обстоятельства банком на адрес истца направлено уведомление об отказе от поддержания деловых отношений отказ от обслуживания путем расторжения деловых отношений/разрыв договора и закрытие счета от 09.11.2020 года, которым в том числе уведомлено о возможности перечисления средств на счет, открытый в другом банке", - заявили в Приватбанке.
Каким было решение суда?
Суд отказал мужчине в удовлетворении иска. Он не предоставил никаких доказательств относительно экономической или законной цели перечислением другим лицом средств в сумме 311 474 гривен на его счет в период с 01.01.2020 года по 01.10.2020 года.
"Учитывая вышеизложенное, оценив доказательства по своему внутреннему убеждению, основывающемуся на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств, принадлежность, допустимость, достоверность каждого доказательства отдельно, а также достаточность и взаимная связь доказательств в их совокупности, установлений нормы, подлежащие применению к этим правоотношениям, рассмотрев спор между сторонами по основаниям, указанным в иске, суд приходит к окончательному выводу, что иск является безосновательным. Следовательно, исковые требования не подлежат удовлетворению", - подчеркнул суд.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
Сейчас читают на Информаторе
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
- Днепрянин не согласен с начисленной ПриватБанком суммой задолженности по кредитному договору в размере 333 894 гривен - что решил суд
- Как защитить финансовый номер и деньги на карте от мошенников, объяснили в ПриватБанке
- Днепрянка взяла кредит в ПриватБанке, но не признает долг в размере 43 727 гривен – что решил суд
