ПриватБанк розірвав з киянином відносини, бо він не зміг пояснити походження 311 474 гривень переказу - що вирішив суд
Чоловік вважає, що банк діє з порушенням норм чинного законодавства
ПриватБанк розірвав з клієнтом ділові відносини. З'ясувалось, що він отримав переказ від іншої особи на суму 311 474 гривень, але проігнорував запит банку щодо мети перерахування коштів. Про це йдеться у рішенні Печерського районного суду Києва, опублікованому 23 травня 2025 року.
Чоловіку в ПриватБанку було відкрито банківський рахунок та видані картки, наданий доступ до Приват-24. 30 листопада 2020 року йому надійшло повідомлення від АТ КБ "ПриватБанк" про відмову від підтримання ділових відносин відмову від обслуговування шляхом розірвання ділових відносин/розірвання договору і закриття рахунку. У повідомленні також було зазначено, що банк керуючись ч. 1 ст. 15 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення", Положенням про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою правління НБУ від 19.05.2020 року, 3 урахуванням результатів здійснених заходів належної перевірки, моніторингу ділових відносин та фінансових операцій, 09.11.2020 року прийняв рішення про відмову від підтримання ділових відносин шляхом розірвання ділових відносин/розірвання договору у зв'язку із встановленням неприйнятно високого рівня ризику, ненадання необхідних для здійснення належної перевірки документів чи відомостей/неможливістю здійснення ідентифікації та/або верифікації, а також встановлення даних, що дають змогу встановити кінцевих бенефіціарних власників/ подання недостовірної/ подання інформації з метою введення в оману банк.
Чоловік вважає, що банк діє з порушенням норм чинного законодавства, тому просить суд: зобов'язати АТ КБ "ПриватБанк" зняти (скасувати) встановлені для нього обмеження права на розпорядження відкритими на його ім'я поточними рахунками шляхом відновлення доступу до системи дистанційного керування банківськими рахунками "Приват-24", надання коду доступу до неї та відновлення доступу та керування банківськими рахунками, відкритими в АТ КБ "ПриватБанк" на ім'я; зобов'язати АТ КБ "ПриватБанк" відновити фінансові операції за всіма відкритими в АТ КБ "ПриватБанк" на ім'я рахунками та обслуговування за іншими продуктами АТ КБ "ПриватБанк", в тому числі обслуговування в системі дистанційного керування банківськими рахунками "Приват-24".
"З урахуванням положень Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення", відповідачем проведено аналіз фінансових операцій та діяльності клієнта. За результатами перевірки встановлено, що характер його фінансових операцій клієнта носить ознаки здійснення ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу та наражає на ризик застосування до банку відповідних заходів впливу. Зокрема, з виписки по рахунку позивача вбачається, що в період з 01.01.2020 року по 01.10.2020 року на його рахунок від іншої особи надійшли кошти в сумі 311 474 гривень. При здійсненні перевірки відсутні відомості, що перераховані кошти мають очевидну економічну чи законну мету. На запит банку до громадянина щодо мети перерахування коштів, в тому числі на рахунок позивача відповідь не надходила. Враховуючи вказані обставини банком на адресу позивача надіслано повідомлення про відмову від підтримання ділових відносин відмову від обслуговування шляхом розірвання ділових відносин/розірвання договору і закриття рахунку від 09.11.2020 року, яким в тому числі повідомлено про можливість перерахування коштів на рахунок, відкритий в іншому банку", - заявили у ПриватБанку.
Яким було рішення суду?
Суд відмовив чоловіку в задоволенні позову. Він не надав жодних доказів щодо економічної чи законної мети перерахуванням іншою особою коштів в сумі 311 474 гривень на його рахунок в період з 01.01.2020 року по 01.10.2020 року.
"Враховуючи вищевикладене, оцінивши докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об'єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів, належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв'язок доказів у їх сукупності, встановивши правовідносини, які випливають із встановлених обставин та правові норми, які підлягають застосуванню до цих правовідносин, розглянувши спір між сторонами з підстав, зазначених в позові, суд приходить до остаточного висновку, що позов є безпідставним. Відтак, позовні вимоги не підлягають задоволенню", - наголосив суд.
Підписуйтесь на наш Telegram-канал, щоб не пропустити важливих новин. Підписатися на канал у Viber можна тут.
