ПриватБанк на основании результатов финмониторинга заблокировал счета киевлянина и разорвал с ним отношения - что решил суд
Мужчина уверяет, что изменений объемов финансовых операций на счете не происходило
Мужчина пользовался счетами, открытыми в ПриватБанке. Однако впоследствии по результатам финмониторинга его карты заблокировали, а отношения - разорвали. Об этом говорится в решении Печерского районного суда Киева, опубликованном 23 апреля 2025 года.
У мужчины были открытые банковские счета в АО КБ «ПриватБанк». За время использования банковскими услугами по требованию банка предоставлял все необходимые документы, осуществлялась верификация и предоставлялась достоверная информация. Однако 24 июня 2024 года банк лишил возможности распоряжаться собственными средствами, которые находились на счетах, из-за одностороннего отказа выполнять его распоряжения по перерасчету средств по электронной системе «Приват-24», выдаче наличных и проведение других операций по счетам.
"При анализе деятельности истца на основании имеющихся документов и сведений установил истцу неприемлемо высокий риск, в связи с чем принял решение об отказе от поддержания деловых отношений с истцом. Впоследствии истец сам подал заявление о закрытии его счетов", - заявили в ПриватБанке.
В ответе на отзыв мужчина указал, что ПриватБанк не спрашивал у него никаких документов, наоборот он самостоятельно информировал банк о готовности предоставить необходимые пояснения и документы/сведения для пересмотра принятого решения Уполномоченными работниками банка направления «Финансовый мониторинг», в нарушение п. 4.3 Порядка, без проведения углубленной проверки и дополнительной информации и принятие мер по сбору дополнительной информации о деловых отношениях с ним, как клиентом банка, составлено заключение от 24 июня 2024 года, который не отвечает требованиям п. 4.4 Порядок, не содержащий всестороннего изложения обстоятельств, факторов, событий, приведших к возникновению подозрения, аргументированный анализ проведенного финансового расследования и четкое указание оснований для отказа от поддержания деловых отношений с клиентом. На опровержение указанных в заключении индикаторов указал, что финансовые операции по его счету полностью соответствуют возрасту, профессии и доходу, который более чем в два раза выше среднего по Украине. Размеры доходов также известны и банку, поскольку заработная плата с 2012 года получалась на счета в АО КБ «ПриватБанк». В выписке отсутствуют финансовые операции, которые давали бы основания полагать, что они осуществляются от имени и в пользу другой стороны, лицу которое не раскрыто банку. Отсутствуют также нетипичная активность на счете, быстрое прохождение средств через счет. Изменений объемов финансовых операций на счете тоже не происходило.
Каким было решение суда?
Суд отказал мужчине в удовлетворении иска. Действия ПриватБанка, как субъекта финансового мониторинга, по расторжению деловых отношений с клиентом соответствуют предписаниям Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», Положение об осуществлении банками финансового мониторинга, ГК Украины и условий договора банковского обслуживания.
"Есть основания считать использование клиентом продуктов АО КБ «ПриватБанк» (личные карточки) для проведения операций, имеющих признаки схемности и не имеющих явного экономического содержания/логических объяснений. Возникают подозрения относительно совершения финансовых операций со средствами, полученными в результате совершения общественно опасного противоправного деяния, предшествовавшего легализации (отмыванию) доходов, а также совершения действий, направленных на сокрытие или маскировку незаконного происхождения таких средств по результатам использования виртуальных активов и игорного бизнеса / Признаки возможного использования/ собственных потребностей для проведения операций, связанных с осуществлением предпринимательской и независимой профессиональной деятельности. Такие клиенты имеют общие черты финансовых операций за период с 1 января 2023 года по день формирования вывода, а именно: поступления на карточный счет в основном осуществляется от 3-х физических лиц и финансовых сервисов; расходные денежные операции осуществляются в пользу 3-х физических лиц; цель и сущность указанных финансовых операций не выяснена; источники происхождения средств не выяснено, дальнейшее использование средств - неизвестно, критериев, согласно Постановлению Правления НБУ от 16 марта 2023 года № 26 «О раскрытии информации о завязях клиентов с государством, осуществляющим вооруженную агрессию против Украины» не установлено. АО КБ «ПриватБанк» при анализе деятельности истца на основании имеющихся документов и сведений установило истцу неприемлемо высокий риск, в связи с чем приняло решение об отказе от поддержания деловых отношений с истцом, - подчеркнул суд.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
Сейчас читают на Информаторе
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
- Женщина не тратила средства с кредитки, но ПриватБанк выставил задолженность в размере 34 172 гривен – что решил суд
- Женщина потеряла с кредитного счета 118 450 гривен, а ПриватБанк дополнительно списал проценты – что решил суд
- После звонка от Киевстара мужчина узнал о взятом на него кредите в размере 47 499 гривен - что решил суд
