НБУ оштрафовал Банк Восток на 16 млн грн за нарушение в сфере финмониторинга
Кроме штрафов НБУ применил к банку письменные оговорки
Национальный банк Украины в августе 2025 г. применил меры влияния к ПАО «БАНК ВОСТОК» за нарушение законодательства в сферах финансового мониторинга и валютного регулирования. Общая сумма штрафов составила 16 миллионов гривен, также банк получил две письменные оговорки. Об этом в сентябре сообщила пресс-служба регулятора.
Меры воздействия применены к ПАО "БАНК ВОСТОК" :
1) штрафы в размере 15 000 000,00 грн. и 1 000 000,00 грн. за нарушение требований:
- частей первой и второй статьи 7 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (далее – Закон об НПК/ФТ) в части ненадлежащего исполнения банком обязанности применять в своей деятельности риск-ориентированный;
- пункта 4 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения обязанности по осуществлению надлежащей проверки клиентов;
части первой статьи 12 Закона о НДП/ФТ, заключающейся в ненадлежащем выполнении банком обязанности осуществлять усиленные меры надлежащей проверки в отношении клиентов, риск деловых отношений с которыми высок.
2) письменная оговорка за нарушение требований статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности с учетом требований законодательства разрабатывать и внедрять внутренние документы по вопросам УИК/ФТ, а также в части отсутствия во внутренних документах по вопросам УИК/ФТ процедур, достаточных для обеспечения эффективного управления рисками;
3) письменная оговорка за нарушение требований части первой статьи 10 Закона Украины "О валюте и валютных операциях" и пункта 6 раздела II Правил организации статистической отчетности, которая подается в Национальный банк Украины в условиях особого периода, утвержденных постановлением Правления Национального банка Украины от 18 декабря 2018 года № 140 (с изменениями отчетности) о валютных операциях.
Размеры комиссий при разрыве деловых отношений с банком
Первым из украинских банков, который публично ввел фиксированную комиссию при закрытии счета физического лица по инициативе финмониторинга банка, стал А-банк. С осени 2023 года в своем публичном договоре он указал комиссию в размере 30% от остатка на счете за закрытие счета при расторжении отношений по инициативе банка. Также с сентября 2023 г. банк Южный установил плату в размере 30% при закрытии по инициативе банка; причина – борьба с мошенническими «дропами».
Впоследствии, некоторые украинские банки также решили ввести у себя подобные комиссии. При расторжении деловых отношений по инициативе банка взимаются следующие комиссии:
- А-банк, банк Южный, Банк Собственный Счет – 30% без ограничения по сумме;
- izibank – 20%, но не более 10 тыс. грн;
- Юнекс Банк – 20% без ограничения по сумме;
- Банк Восток – 10% без ограничения по сумме;
- Банк Альянс – 1,5% +1 тыс. грн, но не больше остатка на счете. Такая сумма списывается раз в год, если счет не закрыт, и на нем остаток.
При этом крупные банки таких комиссий для физлиц не вводили.
Читайте нас в Facebook
