НБУ оштрафував Банк Восток на 16 млн грн за порушення у сфері фінмоніторингу
Крім штрафів, НБУ застосував до банку письмові застереження
Національний банк України у серпні 2025 року застосував заходи впливу до ПАТ «БАНК ВОСТОК» за порушення законодавства у сферах фінансового моніторингу та валютного регулювання. Загальна сума штрафів склала 16 мільйонів гривень, також банк отримав два письмові застереження. Про це у вересні повідомила пресслужба регулятора.
Заходи впливу застосовано до ПАТ "БАНК ВОСТОК":
1) штрафи у розмірі 15 000 000,00 грн та 1 000 000,00 грн за порушення вимог:
- частин першої та другої статті 7 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" (далі – Закон про ПВК/ФТ) у частині неналежного виконання банком обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
- пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів;
частини першої статті 12 Закону про ПВК/ФТ, що полягає в неналежному виконанні банком обов’язку здійснювати посилені заходи належної перевірки щодо клієнтів, ризик ділових відносин з якими є високим.
2) письмове застереження за порушення вимог статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку з урахуванням вимог законодавства розробляти та впроваджувати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, а також у частині відсутності у внутрішніх документах з питань ПВК/ФТ процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками;
3) письмове застереження за порушення вимог частини першої статті 10 Закону України "Про валюту і валютні операції" та пункту 6 розділу IІ Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України в умовах особливого періоду, затверджених постановою Правління Національного банку України від 18 грудня 2018 року № 140 (зі змінами), що полягає в допущенні помилок в інформації (статистичній звітності) про валютні операції.
Розміри комісій при розриві ділових відносин з банком
Першим з українських банків, який публічно запровадив фіксовану комісію під час закриття рахунку фізичної особи з ініціативи фінмоніторингу банку, став А-банк. З осені 2023 року у своєму публічному договорі він зазначив комісію у розмірі 30% від залишку на рахунку за закриття рахунку при розірванні відносин з ініціативи банку. Також з вересня 2023 року банк Південний встановив плату в розмірі 30% під час закриття з ініціативи банку; причина — боротьба з шахрайськими «дропами».
Згодом деякі українські банки також вирішили запровадити у себе подібні комісії. Наразі при розірванні ділових відносин з ініціативи банку стягуються такі комісії:
- А-банк, банк Південний, Банк Власний Рахунок — 30% без обмеження за сумою;
- izibank — 20%, але не більше 10 тис. грн;
- Юнекс Банк — 20% без обмеження за сумою;
- Банк Восток — 10% без обмеження за сумою;
- Банк Альянс — 1,5% +1 тис. грн, але не більше залишку на рахунку. Така сума списується раз на рік, якщо рахунок не закритий, і на ньому є залишок.
При цьому великі банки таких комісій для фізичних осіб не вводили.
Читайте нас у Facebook
Зараз читають на Інформаторі
