Как усиление финмониторинга повлияло на объем карточных переводов – статистика НБУ впечатляет
В настоящее время НБУ разрабатывает законопроект о создании реестра дропов
После введения лимитов на переводы средств с карты на карту их объемы снизились с 250 млрд грн до 170 млрд грн в месяц. Об этом сообщил заместитель председателя НБУ Дмитрий Олейник во время заседания временной следственной комиссии по национальной безопасности.
"Речь идет о переводах клиентов, которые не смогли объяснить цель перевода и источник происхождения средств", сказал он.
В то же время, НБУ разрабатывает законопроект о создании реестра дропов.
"Соответствующий законопроект в ближайшее время направим на рассмотрение комитета парламента", - добавил Олийнык.
По его словам, реестр заработает как минимум через полгода после того, как закон будет принят.
Также в НБУ отмечают, что попавший в этот реестр дропов человек будет находиться там не постоянно и сможет из него выйти. Для таких людей будут устанавливаться более жесткие ограничения на переводы средств.
Как ранее сообщал Информатор, Национальный банк Украины 1 апреля решил не продлевать действие ограничений по переводам с карты на карту в размере 150 тысяч гривен. Крупнейшие коммерческие банки с 1 февраля 2025 г. ввели новые правила карточных переводов, а с 1 июня 2025 г. ожидаются новые изменения в правилах карточных переводов: лимит для клиентов среднего и низкого риска снизится со 150 тыс. рублей. грн/мес. до 100 тыс. грн/мес., тогда как для высокорисковых клиентов он останется на уровне 50 тыс. грн/мес Они не собираются отменять эту систему, несмотря на позицию регулятора.
Кто такие дропы
«Дропы» – это люди, которые за оплату передают реквизиты и данные своих карточных счетов в пользование третьим лицам. Эти счета используются как «транзитные» для перевода и «отмывания» незаконных средств. Масштабы проблемы использования «дропов» оценить сложно из-за имитации обычного поведения физического лица, однако в целом по системе речь идет о десятках тысяч «спящих» и активных счетов.
«По данным нескольких крупнейших банков в 2024 году уже были разорваны деловые отношения с более чем 80 тыс. клиентами на основании участия в схемах дропов. Сумма и количество операций переводов с карты на карту показывает устойчивую тенденцию роста во всех группах банков независимо от объемов карточного бизнеса», - сообщил регулятор.
Анализ НБУ свидетельствует, что через карты «дропов» может проходить около 200 млрд грн в год.
Теневой бизнес ищет для себя новые пути проведения денежных платежей, и это требует быстрого реагирования, поэтому НБУ вводит лимит как временное, антикризисное решение.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
Сейчас читают на Информаторе
