НБУ оштрафовал EasyPay и City24 на рекордные 270 млн грн – терминалы подозревают в отмывании наличных денег
Нацбанк выписал двум крупнейшим сетям платежных терминалов максимальные штрафы за провалы финмониторинга и подозрение в легализации теневых средств
Национальный банк выписал двум крупнейшим сетям платежных терминалов Украины рекордные штрафы – по 135 млн грн каждой. Польша закрыла часть неба у границ с Украиной - очередной признак того, что ситуация в регионе обостряет давление на все сферы, в том числе и на финансовую. Нацбанк подозревает, что терминалы EasyPay и City24 превратились в канал попадания "черных" наличных в банковскую систему. Материалы проверок регулятор уже передал правоохранительным органам.
В мае 2026 года Нацбанк оштрафовал сети терминалов EasyPay и City24 на 135 млн грн каждую - за нарушение требований финансового мониторинга, в частности по идентификации клиентов, а также по подозрению, что эти сети помогают легализовать потоки наличных денег сомнительного происхождения. Об этом сообщает Экономическая правда. Ранее штрафы Нацбанка за нарушение правил финмониторинга находились преимущественно в рамках 1-10 млн грн при максимальном потолке 135,15 млн грн - средняя планка поднята до 50 млн грн при сохранении этого максимума. То есть обе компании получили предельную сумму.
Этому предшествовали комплексные проверки НБУ, которые местами напоминали небольшую спецоперацию с привлечением правоохранительных органов и извлечением записей из камер наблюдения. В отдельных случаях отчетность регистратора расчетных операций свидетельствовала о большом количестве транзакций через терминал за короткое время. Однако реальность оказалась иной. К терминалам, как оказалось при проверке, почти никто не подходил. Иными словами, по крайней мере, некоторые из зафиксированных операций были фиктивными.
Как отметил высокопоставленный собеседник в Нацбанке:
"В ходе этих проверок оправдались наши гипотезы, что эти терминалы являются источником черной наличности в системе."
Результаты своих проверок представители Нацбанка отправили в правоохранительные органы - в частности, относительно потенциальной причастности сетей к масштабному отмыванию средств. EasyPay оценивала свою сеть терминалов самообслуживания в 25 тыс. единиц, через которые ежемесячно производится около 10 млн операций. По данным YouControl, доходы компании в прошлом году составляли 2,11 млрд грн, а чистая прибыль – почти 118 млн грн.
Компании сохранят лицензии, несмотря на максимальные штрафы.
Сами компании после уплаты штрафов будут продолжать работу. Чтобы НБУ забрал лицензии у EasyPay и City24, нужно доказать, что установленные нарушения допускались длительное время. Поэтому, вероятно, компании и дальше будут предоставлять услуги по обслуживанию платежей украинцев.
В регуляторе считают, что терминалы самообслуживания превратились в один из источников попадания "черных" наличных в банковскую систему, поэтому готовятся изменить правила игры на этом рынке. В 2025 году Национальный банк применил к банкам и другим финансовым учреждениям 158 мер влияния на общую сумму 586 млн грн. Больше всего за нарушение финмониторинга пришлось на банки – 426,3 млн грн.
Сеть City24 появилась после того, как началась ликвидация "Айбокс Банка" из-за обвинений в причастности к отмыванию средств игровых компаний. Именно ООО "Свифт Гарант" взяло в аренду сеть из около 9 000 платежных терминалов iBox, впоследствии сменивших название на City24. То, что новая сеть снова оказалась в поле зрения регулятора по тем же основаниям, - сигнал о системной проблеме в сегменте терминального рынка.
Что известно о закрытии Айбокс Банка и надзоре НБУ
Сеть City24 имеет прямое наследство от скандального закрытия iBox из-за финмониторинга. НБУ отозвал лицензию "Айбокс Банка" из-за систематического нарушения требований по противодействию отмыванию доходов, в частности, связанных со спонсированием террористических организаций. Терминалы iBox временно остановили работу, а затем перешли к новому оператору под брендом City24.
Параллельно НБУ увеличивает давление на весь небанковский платежный рынок. Финансовый мониторинг в Украине усиливается – Нацбанк штрафует банки и финкомпании на сотни миллионов за слабый контроль. Верховная Рада готовится принять закон о европейских стандартах проверки платежей. Анализ открытых данных показывает четкую тенденцию – ежегодно количество заблокированных платежей растет примерно на 10% по сравнению с предыдущим годом.
Следите за нами в Telegram
Сейчас читают на Информаторе
