Банкам приказали отчитываться обо всех карточных платежах украинцев. Интернет-платежи – под особым вниманием

С понедельника, 5 июня, Национальный банк Украины (НБУ) обязал украинские банки отчитываться обо всех карточных платежах населения, независимо от их суммы. В то же время Нацбанк не запросил сведения о карточных оплатах, проводимых в магазинах.

Об этом писать сайт Минфин.

Согласно внутреннему письму НБУ под номером 25-0005/38228, на которое ссылаются СМИ, каждый банк должен представить соответствующий отчет регулятору каждого понедельника. А точнее, к 16:00.

Указанный документ предусматривает передачу данных НБУ по трем видам карточных операций. В частности, речь идет о:

• P2P-переводы (перевод физических лиц с карты на карту).
• Пополнение/снятие наличных с карточных счетов в кассах или банкоматах.
• Оплаты в сети Интернет.
• Перевод средств с карты на расчетный счет компании или выплаты на карты клиентов со счета компании

Что касается Интернет-платежей, то НБУ запросил подробную информацию. Речь идет о номерах карточных счетов, с которых будут производиться платежи, а также о данных получателей.

По трем карточным операциям украинские банки будут предоставлять отчет обо всех платежах независимо от суммы. Это не касается только крупных сумм (от 400 тысяч гривен), которые автоматически направляются в Государственную службу финансового мониторинга Украины, согласно действующему законодательству.

Зачем это нужно

Во внутреннем письме НБУ не указано, с какой целью Нацбанк будет собирать эту информацию. Можно лишь предположить, что цели связаны с финансовым мониторингом, поскольку вышеупомянутый документ, подписанный директором Департамента финансового мониторинга НБУ Анной Липской.

Что еще предлагают в НБУ

Национальный банк Украины в рамках инициативы по изменению системы выдачи кредитов хочет упростить процедуру взыскания долга через суд. В настоящее время компании от исков останавливает высокая стоимость судебного сбора.

Кроме того, в Нацбанке готовят изменения к законодательству. Речь идет о проверке регулятором всех, кто рассчитывает даже на незначительный заем. Количество отказов в кредитах в таком случае будет существенно расти.

Также НБУ хочет ограничить ставки потребительских кредитов как в Великобритании. В Нацбанке говорят, что изменения в условия кредитования связаны с выполнением обязательств в рамках программы расширенного финансирования МВФ и перспективой вступления Украины в Евросоюз.

Напомним, ранее информатор писал, что будет с курсом доллара. Мы приводили мнение эксперта на этот счет –как изменится курс валют этой осенью.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. За новостями в режиме онлайн прямо в мессенджере следите на нашем Telegram-канале Информатор Live. Подписаться на канал в Viber можно здесь.