Зібрались купувати квартиру або будинок - подумайте про фінмоніторинг, радить нотаріус
Підготуй всі документи завчасно, щоб угода пройшла швидко і якісно та без зайвих питань
Зібрались купувати квартиру або будинок Тоді обов’язково варто знати про фінансовий моніторинг. Це не перевірка «для галочки» - а вимога Закону України «Про запобігання та протидію легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом». Про це каже нотаріус Вікторія Дерев’янко.
“Що це означає на практиці? І нотаріус, і банк є суб’єктами первинного фінмоніторингу. Вони зобов’язані перевірити джерело походження коштів”, - каже Вікторія Дерев’янко.
Що потрібно надати нотаріусу чи банку:
- Документи, які підтверджують дохід - довідка про доходи, декларація, договір купівлі-продажу майна, свідоцтво про спадщину, договір дарування тощо.
- Якщо кошти належать члену сім’ї, який допомагає з оплатою - потрібні документи про споріднення (свідоцтво про шлюб, народження) і докази його доходів.
- Для безготівкових розрахунків - банківська виписка або договір, що пояснює надходження коштів.
Типові помилки, через які угоди “підвисають”:
- Гроші мої, просто лежали готівкою - без документів важко це підтвердити.
- У мене вже були перевірені кошти в іншому банку - фінмоніторинг проводиться кожним суб’єктом окремо.
- Мені позичили друзі - такі кошти можна використати лише, якщо договір позики оформлений письмово і задекларований.
Як підготуватись, щоб не було проблем:
- Заздалегідь уточніть у банку, які документи потрібні саме у вашій ситуації.
- Якщо платіж великий - бажано мати договір чи інший правовий документ, що пояснює його призначення.
- Завжди зберігайте копію договору купівлі-продажу і витяг про реєстрацію права власності - це може знадобитися для банку.
“Фінмоніторинг - це захист вас і держави від шахрайства та «чужих» грошей. Підготуй всі документи завчасно, щоб угода пройшла швидко і якісно та без зайвих питань”, - каже Вікторія Дерев’янко.
Слідкуйте за нами у Telegram
