Собрались покупать квартиру или дом – подумайте о финмониторинге, советует нотариус
Подготовь все документы заранее, чтобы соглашение прошло быстро и качественно и без лишних вопросов
Собрались покупать квартиру или дом Тогда обязательно стоит знать о финансовом мониторинге. Это не проверка «для галочки» – а требование Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». Об этом говорит нотариус Виктория Деревянко.
"Что это значит на практике? И нотариус, и банк являются субъектами первичного финмониторинга. Они обязаны проверить источник происхождения средств", – говорит Виктория Деревянко.
Что нужно предоставить нотариусу или банку:
- Документы, подтверждающие доход – справка о доходах, декларация, договор купли-продажи имущества, свидетельство о наследстве, договор дарения и т.п.
- Если средства принадлежат члену семьи, помогающему с оплатой – требуются документы о родстве (свидетельство о браке, рождении) и доказательства его доходов.
- Для безналичных расчетов – банковская выписка или договор, объясняющий поступление средств.
Типичные ошибки, из-за которых сделки "подвисают":
- Деньги мои просто лежали наличными - без документов трудно это подтвердить.
- У меня уже были проверены средства в другом банке – финмониторинг проводится каждым субъектом в отдельности.
- Мне ссудили друзья - такие средства можно использовать только если договор займа оформлен письменно и задекларирован.
Как подготовиться, чтобы не было проблем:
- Заранее уточните у банка, какие документы нужны именно в вашей ситуации.
- Если платеж велик - желательно иметь договор или другой правовой документ, объясняющий его назначение.
- Всегда храните копию договора купли-продажи и выписку о регистрации права собственности - это может потребоваться для банка.
"Финмониторинг - это защита вас и государства от мошенничества и "чужих" денег. Подготовь все документы раньше времени, чтобы соглашение прошло быстро и качественно и без лишних вопросов", - говорит Виктория Деревянко.
Следите за нами в Telegram
Сейчас читают на Информаторе
