У Харкові розгромили шахрайський кол-центр, який ошукував громадян Латвії - генпрокурор розповів подробиці
Від дій кол-центру постраждало щонайменше ще 56 громадян Латвії та інших країн ЄС, шістьох з них ошукали майже на 100 тисяч євро
В Харкові викрили офіс шахрайського кол-центру, який ошукувала громадян країн Європейського Союзу. Вони ошукали громадян Латвіії на понад 100 тисяч євро. При цьому офіс був технічно оснащений, та з обладнанням для проведення внутрішніх перевірок.
Про це повідомив генеральний прокурор України Руслан Кравченко. За його словами, офіс шахраїв у Харкові мав гарне технічне обладнання для "роботи" та контролював свій персонал, щоб мінімізувати можливість викриття.
"Офіс у Харкові, повне технічне оснащення для роботи шахрайського кол-центру, чіткий розподіл ролей і підготовлені скрипти розмов для персоналу. Для внутрішнього контролю – тестування на поліграфі, відеоспостереження та контрольно-пропускний режим. Так діяла злочинна група, яка займалася інвестиційним шахрайством і схемами з "повернення втрачених інвестицій" щодо громадян європейських країн", - сказано у повідомленні.
Викриття групи стало результатом спільних дій поліції України та Латвії. Спершу правоохоронці отримали дані щодо шести громадян Латвії, яких ошукали на понад 100 тис. євро. Надалі було виявлено щонайменше ще 50 потерпілих у Латвії та інших країнах ЄС.
При цьому зловмисники фокусувалися на тих людях, які вже ставали жертвами подібного шахрайства, а пропонували їм "допомогу з поверненням викрадених активів". Існувала ціла схема, розрахована насамперед на людей старшого віку.
"Втираючись у довіру, учасники схеми отримували доступ до інтернет-банкінгу потерпілих, входили до особистих кабінетів і рахунків та оформлювали швидкі кредити. Отримані кошти виводили через фізичні банки та переводили у віртуальні активи. Паралельно діяла схема псевдоінвестицій у криптовалюту та трейдинг. Жертвам телефонували з "вигідними" пропозиціями, демонстрували фіктивні прибутки, а коли люди намагалися отримати свої "виплати" – виманювали кошти нібито на "комісію" та зникали", - сказано у повідомленні.
Під час операції було затримано двох організаторів і трьох учасників схеми. Усім п'ятьом повідомили про підозру та обрали запобіжні заходи, майно шахраїв буде заарештоване.
"За участі представників Центрального управління кримінальної поліції Латвійської Республіки проведено 14 обшуків у Харкові та Харківській області. Вилучено комп’ютерну техніку, 49 мобільних телефонів, транспортні засоби та інші докази протиправної діяльності", - додав Кравченко.
Шахрайські схеми та протидія
Фінансове шахрайство в Україні стає технологічнішим і приносить більше збитків: попри те що кількість шахрайських операцій з платіжними картками у 2025 році зменшилася, загальна сума втрат зросла майже на чверть.
Найпоширеніші схеми карткового шахрайства та способи захисту від них раніше вже аналізувала банківська спільнота. Тепер картина доповнилася новим виміром - штучний інтелект перетворив старі схеми на значно небезпечніші. Злочинці більше не покладаються лише на грубий обман - вони атакують персоналізовано, швидко і практично без слідів.
Наприклад, шахраї навчилися отримувати повний контроль над мобільним номером українця без жодного фізичного доступу до телефону - і все це для того, щоб спустошити банківські рахунки жертви. Схожу схему вже описував адвокат у матеріалі Інформатора про кредити через телефон - зловмисники використовують дані жертви для оформлення позик без її відома. Схема SIM-swap йде ще далі: злочинці перевипускають саму SIM-картку і перехоплюють усі SMS-підтвердження від банку. Результат - жертва дізнається про крадіжку вже після того, як рахунок спорожнів.
Банки, своєю чергою, отримали інструменти для протидії. Детальніше про те, як працює блокування карток банком для захисту клієнтів: близько 80% випадків онлайн-шахрайства у 2025 році припадало на схеми маніпуляцій клієнтом, і лише 20% - на несанкціонований доступ до рахунку. Саме тому традиційні системи безпеки не завжди спрацьовують - з технічного погляду транзакцію підтверджує законний власник картки, що суттєво ускладнює виявлення шахрайства.
Слідкуйте за нами у Telegram
Зараз читають на Інформаторі
