Справа Форест Гамп - ВАКС зобов’язав НБУ перевірити, чому банки не приймають заставу за Мудру
Слідчий суддя ВАКС дав Нацбанку добу на перевірку відмов банків у платежах застави
Вищий антикорупційний суд вересня визнав, що права колишньої заступниці керівника Офісу президента Ірини Мудрої порушено через відмову банків проводити платежі застави. Слідчий суддя задовольнив скаргу захисту та зобов'язав Національний банк протягом 24 годин розібратися, чому фінустанови блокують такі платежі. Ухвала є остаточною і оскарженню не підлягає.
Про рішення суду повідомили юристи, які представляють інтереси Мудрої. За словами захисту, люди готові внести гроші за підозрювану, однак банки й платіжні сервіси незаконно відмовляються проводити платіж лише через слово "застава" у призначенні та рахунок ВАКС як отримувача.
Суд визнав, що така практика порушує права людини, яка тим часом перебуває в СІЗО, і встановив Нацбанку чіткий перелік дій. Регулятор має:
- перевірити, чи справді банки блокують такі платежі;
- якщо відмови безпідставні - вжити заходів, щоб застава нарешті пройшла;
- передати суду й захисту всі свої листи та рекомендації банкам щодо платежів "застава", а також отримані повідомлення про масові відмови;
- відзвітувати про результат перевірки.
Що кажуть у Нацбанку
Національний банк відповів на рішення ВАКС окремою заявою. Регулятор повідомив, що взяв рішення до відома і забезпечить реагування в межах своїх повноважень після ознайомлення з судовим документом.
"Національний банк не надавав банкам вказівок або рекомендацій ані щодо автоматичної відмови в проведенні операцій із внесення застави до Вищого антикорупційного суду, ані щодо обов'язкового проведення таких операцій", - йдеться у заяві регулятора.
У НБУ наголосили, що рішення щодо кожної конкретної операції банк приймає самостійно, застосовуючи ризик-орієнтований підхід відповідно до вимог законодавства. Регулятор підкреслив, що сам факт внесення коштів як застави у кримінальному провадженні не є автоматичною підставою для відмови в операції, так само як і статус політично значущої особи сам по собі не може бути причиною відмови в обслуговуванні.
"Банк має ретельно проаналізувати конкретну операцію та її учасників, зокрема джерела походження коштів, фінансовий стан платника, зв'язок між заставодавцем та особою, за яку вноситься застава", - зазначили у Національному банку України.
Нацбанк повідомив, що вже аналізує практику проведення банками таких операцій та найближчим часом надасть фінустановам додаткові роз'яснення щодо застосування ризик-орієнтованого підходу під час внесення застав.
Чому банки відмовляються приймати застави
Проблема з блокуванням застав виникла не лише у справі Мудрої. Аналогічна ситуація склалася і з платежами за народного депутата Вадима Столара, якому ВАКС визначив 300 мільйонів гривень застави у справі "Феміда". Банки посилаються на нібито неофіційну рекомендацію Нацбанку, через що визначена судами альтернатива триманню під вартою фактично не може бути реалізована через технічну неможливість провести платіж.
Юридичний казус полягає в тому, що закон дозволяє банкам відмовляти у підозрілих операціях, але окремої заборони на платіж лише через призначення "застава" законодавство не встановлює. У результаті підрозділи фінмоніторингу банків трактують такі платежі як ризикові й блокують їх незалежно від походження коштів.
Раніше Інформатор повідомляв, що у САП розкрили нові подробиці справи "Форест Гамп", зокрема про те, що колишній нардеп Максим Микитась мав фінансову можливість оплатити навчання доньки Мудрої у Нью-Йорку понад 10 мільйонів гривень, а її матері передавав тисячі шекелів.
Також ми писали, що сестра Ірини Мудрої звільнилася з держслужби після оприлюднення записів розмов у межах цієї антикорупційної операції.
Слідкуйте за нами у Telegram
Зараз читають на Інформаторі
