НБУ оштрафував на десятки мільйонів за порушення правил фінмоніторингу Укргазбанк, страхову компанію та низку МФО
Регулятор також покарав чотири небанківські установи за порушення у сфері фінмоніторингу.
Національний банк застосував до одного банку та чотирьох небанківських фінансових установ заходи впливу за порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу. Найбільший штраф серед банків отримав Укргазбанк - 17,6 мільйона гривень. Загалом у серпні 2026 року під санкції регулятора потрапили п'ять фінустанов, серед яких і страхова компанія з рекордним штрафом. Найсуворіше покарання отримала саме небанківська установа, а не банк.
За даними Національного банку, порушення Укргазбанку стосувалися неналежного виконання обов'язків у сфері запобігання та протидії легалізації доходів, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. Йдеться про неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу, неналежну перевірку клієнтів, невиконання обов'язку щодо посиленої перевірки клієнтів із високим ризиком ділових відносин, а також несвоєчасне або неповне подання інформації на запити регулятора.
Регулятор також покарав чотири небанківські фінансові установи. Штрафи за серпень розподілилися так:
- ПАТ "СК "УСГ" - 30,77 млн грн (найбільший штраф місяця, за неналежну організацію первинного фінансового моніторингу та письмове застереження за порушення порядку формування звітності);
- АБ "Укргазбанк" - 17,6 млн грн;
- ТОВ "Макс Кредит" - 1,08 млн грн;
- ТОВ "ФК "Гоал" - 391 тис. грн;
- ПрАТ "Запоріжзв'язоксервіс" - 255 тис. грн.
Порушення небанківських установ стосувалися організації первинного фінансового моніторингу, належної перевірки клієнтів, оновлення внутрішніх документів, подання інформації на запити НБУ та застосування ризик-орієнтованого підходу.
Санкції НБУ проти фінустанов не припиняються
Штрафна активність регулятора у сфері фінмоніторингу триває вже кілька місяців поспіль. З початку 2026 року Нацбанк застосував штрафи до десятків учасників небанківського фінансового ринку на загальну суму близько 374 млн грн за різні порушення - від фінмоніторингу до недотримання нормативів капіталу та проблем зі структурою власності.
Регулятор регулярно оприлюднює щомісячні звіти про застосовані заходи впливу, і сума накладених штрафів суттєво коливається залежно від масштабу виявлених порушень. Для Укргазбанку як державного банку такі штрафи означають додаткове навантаження на фінансові результати на тлі й без того підвищеної уваги до якості корпоративного управління в держбанках.
Раніше Інформатор повідомляв, що керівники держбанків отримують мільйонні зарплати, і саме ПриватБанк лідирує за цим показником, тоді як в. о. голови правління Укргазбанку отримав суттєво менше.
Також ми писали, що держава готує продаж Сенс Банку та Укргазбанку, оскільки МВФ наполягає на зменшенні частки держави в банківському секторі задля вирівнювання конкуренції.
Слідкуйте за нами у Telegram
Зараз читають на Інформаторі
