НБУ наклав багатомільйонні штрафи на Акордбанк та 3 фінкоманії за порушення у сфері фінмоніторингу
Найбільший штраф — 9,02 млн грн — накладено на ТОВ «Фард Стандарт». Компанія, за даними НБУ, не забезпечила належну систему фінансового моніторингу
Національний банк у лютому застосував санкції до одного банку та трьох небанківських фінансових компаній через порушення правил фінансового моніторингу. Про це повідомляє НБУ.
Штраф у 3 млн грн отримав ПАТ «КБ «Акордбанк». Регулятор повідомив, що банк неналежно перевіряв клієнтів і недостатньо враховував ризики під час роботи з ними.
Найбільший штраф — 9,02 млн грн — накладено на ТОВ «Фард Стандарт». Компанія, за даними НБУ, не забезпечила належну систему фінансового моніторингу: зокрема, неправильно оцінювала ризики клієнтів, недостатньо перевіряла їх та не виконувала окремі вимоги щодо внутрішнього контролю.
Ще 392,7 тис. грн штрафу отримало ТОВ «ФК «Енерджі Кепітал» через порушення процедур перевірки клієнтів, подання звітності та зберігання документів.
Крім того, ТОВ «ФК «Магнат» оштрафували на 85 тис. грн за те, що компанія не виявила та не повідомила про фінансову операцію, яка підлягала фінансовому моніторингу.
Як повідомляв Інформатор, фінансовий моніторинг – це слово, яке дедалі частіше з’являється у сповіщеннях від банків. Відкриття рахунку, отримання платежу від нового контрагента, значне збільшення обігу, нестандартна операція, усе це може стати підставою для додаткових запитань від банку або навіть тимчасового призупинення операцій. Для когось це виглядає як несподівана проблема, для інших, як робочий процес, який потребує грамотної підготовки. Адвокат Богдан Янків пояснює простими словами, що таке фінансовий моніторинг, коли і чому він можливий, а головне – як мінімізувати ризики блокувань і спокійно користуватися своїми коштами без конфліктів із банком. Ідеальна модель для фінансового моніторингу – це ситуація, коли фінансова діяльність клієнта складається в цілісну й переконливу історію.
Слідкуйте за нами у Telegram
