НБУ наложил многомиллионные штрафы на Аккордбанк и 3 финкомании за нарушения в сфере финмониторинга
Наибольший штраф – 9,02 млн грн – наложен на ООО «Фард Стандарт». Компания, по данным НБУ, не обеспечила надлежащую систему финансового мониторинга
Национальный банк в феврале применил санкции к одному банку и трем небанковским финансовым компаниям из - за нарушения правил финансового мониторинга. Об этом сообщает НБУ.
Штраф в 3 млн грн получил ПАО «КБ Аккордбанк». Регулятор сообщил, что банк неправильно проверял клиентов и недостаточно учитывал риски при работе с ними.
Наибольший штраф – 9,02 млн грн – наложен на ООО «Фард Стандарт». Компания, по данным НБУ, не обеспечила надлежащую систему финансового мониторинга: в частности, неправильно оценивала риски клиентов, недостаточно проверяла их и не выполняла отдельные требования по внутреннему контролю.
Еще 392,7 тыс. грн штрафа получило ООО «ФК «Энерджи Кэпитал» из-за нарушения процедур проверки клиентов, предоставления отчетности и хранения документов.
Кроме того, ООО «ФК «Магнат» оштрафовали на 85 тыс. грн за то, что компания не обнаружила и не сообщила финансовую операцию, которая подлежала финансовому мониторингу.
Как сообщал Информатор, финансовый мониторинг – это слово, все чаще появляющееся в извещениях от банков. Открытие счета, получение платежа от нового контрагента, значительное увеличение оборота, нестандартная операция, все это может стать основанием для дополнительных вопросов банка или даже временной приостановки операций. Для кого-то это выглядит как неожиданная проблема, для других как рабочий процесс, требующий грамотной подготовки. Адвокат Богдан Янкив объясняет простыми словами, что такое финансовый мониторинг, когда и почему он возможен, а главное – как минимизировать риски блокировок и спокойно использовать свои средства без конфликтов с банком. Идеальная модель для финансового мониторинга – это ситуация, когда финансовая деятельность клиента складывается в целостную и убедительную историю.
Следите за нами в Telegram
Сейчас читают на Информаторе
