НБУ анонсував нові обмеження: п’ять важливих рішень у новому законопроєкті
Нацбанк анонсував п’ять кроків для боротьби з використанням ринку платіжних послуг в протиправних цілях
НБУ планує запровадити правові норми для притягнення до відповідальності організаторів та свідомих учасників протиправних схем. Крім того, створити відповідний реєстр. Про це пише видання «Мінфін».
НБУ анонсував п’ять рішень у боротьбі з незаконним використанням ринку платіжних послуг.
"Йдеться про ухвалення законопроєкту № 11043, який передбачає збільшення суми штрафів до порушників платіжного законодавства та забезпечує умови для оперативного обміну даними з Кіберполіцією", - пояснили в НБУ.
Також Нацбанк планує запровадити правові норми для притягнення до відповідальності організаторів та свідомих учасників протиправних схем.
По-третє, створення відповідного реєстру, який стане джерелом інформації для банків під час встановлення ділових відносин та обслуговування клієнтів, картки яких були використані в протиправних схемах.
Зокрема, будуть напрацьовані правила, за якими інформація подаватиметься до реєстру та надалі використовуватиметься учасниками ринку.
Крім того, заплановано внесення змін до платіжного законодавства, які розширять регуляторні повноваження Нацбанку для застосування заходів впливу та обмежень до гравців ринку, що не забезпечують ефективну боротьбу з наявними та новими схемами.
Водночас НБУ посилить вимоги до банків та небанківських установ щодо неухильного дотримання вимог законодавства та налагодження ефективної роботи власних автоматизованих систем, а також створення індикаторів, правил та моделі виявлення нетипової поведінки клієнтів. Також, йдеться про ефективність систем управління ризиками та систем внутрішнього контролю відповідно до вимог і рекомендацій НБУ.
НБУ ввів ліміт на суму переказів з карти на карту
Національний банк України з 1 жовтня 2024 року тимчасово на пів року встановлює ліміт у 150 тисяч гривень на місяць для переказів фізичних осіб "з карти на карту" (також відомі як P2P, C2С). Ліміт діє лише на вихідні перекази за усіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб. Про це повідомили у пресслужбі регулятора.
Ліміт не застосовується до рахунків волонтерів, які відповідають критеріям, визначеним постановою, та осіб, щомісячні доходи яких з підтверджених джерел перевищують суму встановленого обмеження. А також у разі переказу коштів між власними рахунками клієнта, відкритими в одному банку, та до переказів юридичних осіб. Операції за реквізитами IBAN не обмежуються. За даними НБУ, 98% банківських клієнтів здійснюють щомісяця перекази, які не перевищують вказану суму, отже, встановлені обмеження в жодному разі не вплинуть на їхню фінансову активність.
Підписуйтесь на наш Telegram-канал, щоб не пропустити важливих новин. Підписатися на канал у Viber можна тут.
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ:
- НБУ ввів ліміт на суму переказів з карти на карту
- Захист військових, Римський статут та декларування зброї: Зеленський підписав низку важливих законів
- Закон про заборону УПЦ МП віддали на підпис Зеленському: коли він набере чинності
- Заборона УПЦ МП: Митрополит Климент заявив, що закон не стосується їх церкви
