Надмірний фінмоніторинг шкідливий, особливо під час війни - економіст
На думку економіста, посилений фінмоніторинг призводить до тінізації економіки і створює проблеми для волонтерів
Відтік капіталу та зниження довіри до банківської системи - такі наслідки посилення фінансового моніторингу. В умовах воєнного стану це створює додаткові ризики для української економіки. Замість того, щоб викривати корупційні схеми на сотні мільярдів гривень, держава гоняється за грошима дрібних підприємців і фізичних осіб. Про це розповів голова Комітету економістів України Андрій Новак.
На його думку, банки обмежують операції клієнтів, блокують рахунки та вимагають підтвердження походження коштів, пояснюючи це наближенням до європейських стандартів, але в умовах війни надмірно жорсткий фінмоніторинг є недоречним. Адже зараз велика частина фінансових операцій пов’язана з гуманітарною допомогою та підтримкою армії.Економіст бачить основні ресурси для наповнення бюджету приховані не в переказах ФОПів, а у чотирьох масштабних сферах тіньової економіки: офшорах, контрабанді на митниці, податкових "скрутках" та фіктивному відшкодуванні ПДВ.
"Фокус уваги я би радив і уряду, податковій і Національному банку через фінмоніторинг сконцентрувати от саме на цих чотирьох дуже великих корупційних напрямках... а не увага на фопи і на фізичні особи", — підкреслив Андрій Новак.
За словами голови Комітету економістів, надмірний контроль та ризик розкриття банківської таємниці можуть нівелювати зусилля щодо відновлення довіри до фінансових установ після попередніх криз.
"Результатом буде тінізація. Щоб не світити перед фінмоніторингом, люди будуть передавати гроші готівкою, в конвертах через водіїв і через провідників у поїздах. От до чого будуть спонукати ці дії", — застеріг фахівець.
Як повідомляв Інформатор, Державна податкова служба наразі не має прямого доступу до банківських рахунків громадян. Банківська таємниця продовжує діяти і не розкрита в автоматичному режимі для податківців. Для отримання інформації про обороти по рахунках податкова може використовувати кілька механізмів фінансового моніторингу. Про це на своєму YouTube-каналі розповів адвокат Богдан Янків. За словами адвоката, українцям варто подбати про свою податкову чистоту та прозорість.
Слідкуйте за нами у Telegram
Зараз читають на Інформаторі
