Чрезмерный финмониторинг вреден, особенно во время войны – экономист
По мнению экономиста, усиленный финмониторинг приводит к тенизации экономики и создает проблемы для волонтеров.
Отток капитала и снижение доверия к банковской системе – таковы последствия усиления финансового мониторинга. В условиях военного положения это создает дополнительные риски для украинской экономики. Вместо того чтобы разоблачать коррупционные схемы на сотни миллиардов гривен, государство гоняется за деньгами мелких предпринимателей и физических лиц. Об этом рассказал председатель Комитета экономистов Украины Андрей Новак.
По его мнению, банки ограничивают операции клиентов, блокируют счета и требуют подтверждения происхождения средств, объясняя это приближением к европейским стандартам, но в условиях войны чрезмерно жесткий финмониторинг неуместен. Ведь сейчас большая часть финансовых операций связана с гуманитарной помощью и поддержкой армии. Экономист видит основные ресурсы для наполнения бюджета, скрытые не в переводах ФЛП, а в четырех масштабных сферах теневой экономики: оффшорах, контрабанде на таможне, налоговых "скрутках" и фиктивном возмещении НДС.
"Фокус внимания я бы советовал и правительству, налоговому и Национальному банку через финмониторинг сконцентрировать именно на этих четырех очень больших коррупционных направлениях... а не внимание на фопы и на физические лица", — подчеркнул Андрей Новак.
По словам главы Комитета экономистов, чрезмерный контроль и риск раскрытия банковской тайны могут нивелировать усилия по возобновлению доверия к финансовым учреждениям после предыдущих кризисов.
"Результатом будет тенизация. Чтобы не светить перед финмониторингом, люди будут передавать деньги наличными, в конвертах через водителей и через проводников в поездах. Вот к чему будут побуждать эти действия", - предостерег специалист.
Как сообщал Информатор, Государственная налоговая служба пока не имеет прямого доступа к банковским счетам граждан. Банковская тайна продолжает действовать и не раскрыта в автоматическом режиме для налоговиков. Для получения информации об оборотах по счетам налоговая может употреблять несколько устройств денежного мониторинга. Об этом на своем YouTube-канале рассказал адвокат Богдан Янкив. По словам адвоката, украинцам следует позаботиться о своей налоговой чистоте и прозрачности.
Следите за нами в Telegram
Сейчас читают на Информаторе
