Нацбанк заборонив переказувати гроші через КИТ Group
Власником торгівельних марок «КИТ Group» виявився кінцевий бенефіціар «Ліберті Фінанс»
Національний банк України заборонив фінансовій компанії «Ліберті Фінанс» надавати платіжні послуги через інтернет-сервіси «КИТ Group» («KIT GROUP»). Компанія здійснювала грошові перекази без відповідної ліцензії. Про це йдеться на сайті НБУ.
ТОВ «ФК «Ліберті Фінанс», яке має ліцензію переважно на обмін валют, фактично надавало послуги з переказу коштів через онлайн-платформу «КИТ Group». НБУ встановив прямийНБУ встановив прямий зв'язок між компаніями:
- Сайти та ресурси «КИТ Group» активно рекламували послуги грошових переказів.
- Адреси пунктів надання послуг «КИТ Group» майже повністю збігалися з адресами обмінників «Ліберті Фінанс».
Власником торгівельних марок «КИТ Group» виявився кінцевий бенефіціар «Ліберті Фінанс» — Антон Ткаченко. Таким чином, компанія використовувала окремий бренд для надання послуг, на які не мала дозволу від регулятора.
На підставі зібраних доказів правління НБУ ухвалило низку рішень: визнало діяльність сервісів «КИТ Group» наданням фінансових платіжних послуг; віднесло ТОВ «ФК «Ліберті Фінанс» до осіб, що здійснюють діяльність без ліцензії та реєстрації; заборонило компанії та пов'язаним з нею особам подальше надання цих послуг. Рішення було ухвалено за рекомендацією профільного комітету НБУ від 6 жовтня.
Після виходу матеріалу вийшла офіційна реакція ФК "Ліберті Фінанс" на опубліковані у ЗМІ новини про цю подію. Там повідомляють наступне:
"За офіційною інформацією Національного банку України, фінансова компанія «ЛІБЕРТІ ФІНАНС» пройшла перевірку НБУ та продовжує надавати фінансові послуги згідно з чинним законодавством.
Принагідно зазначимо, що ми не отримували від Регулятора жодних офіційних рішень, але підтверджуємо свою готовність до співпраці як відкрита і транспарентна компанія. Усі зауваження будуть враховані у стислі терміни, що дозволить ще підвищити поточні стандарти якості та швидкості обслуговування.
Підкреслимо також, що операційна діяльність ведеться у звичайному режимі, і клієнти «ЛІБЕРТІ ФІНАНС», відповідно, мають безперешкодний доступ до наших безпечних і надійних фінансових послуг", - зазначають представники "ЛІБЕРТІ ФІНАНС".
Довідково. ФК «ЛІБЕРТІ ФІНАНС» є одним із найбільших операторів українського ринку валютообмінних операцій, а також належить до числа найбільших платників податків свого сегмента
Спрощено процедуру набуття фінансовою компанією статусу платіжної установи
Національний банк України спростив процедуру авторизації фінансової компанії як платіжної установи з правом надання фінансових платіжних послуг без зупинення (переривання) такої діяльності. Реалізація НБУ нової процедури спрямована на виконання вимог Меморандуму про економічну та фінансову політику між Україною та Міжнародним валютним фондом і сприятиме актуалізації та вдосконаленню регулювання діяльності фінансових компаній. Нова процедура передбачає:
- Право фінансової компанії, яка має ліцензію на діяльність фінансової компанії, що включає фінансові платіжні послуги з переказу коштів без відкриття рахунку та/або зі здійснення еквайрингу платіжних інструментів, набути статус платіжної установи з правом надання зазначених фінансових платіжних послуг без зупинення (переривання) діяльності з надання фінансових платіжних послуг;
- Можливість для фінансової компанії, у діяльності якої наявні ознаки надання такої фінансової платіжної послуги, як здійснення еквайрингу платіжних інструментів, та яка має намір надавати таку фінансову платіжну послугу, звернутися до НБУ для одночасного набуття статусу платіжної установи та отримання права на надання фінансової платіжної послуги здійснення еквайрингу платіжних інструментів;
- Вимоги, яким фінансова компанія повинна відповідати для отримання статусу платіжної установи та після набуття нею такого статусу;
- Можливість збереження фінансовою компанією ліцензії НБУ на здійснення валютних операцій (за наявності) після набуття нею статусу платіжної установи з правом надання фінансових платіжних послуг з переказу коштів без відкриття рахунку та/або зі здійснення еквайрингу платіжних інструментів;
- Процедуру ухвалення Національним банком відповідних рішень.
Зазначені норми містить постанова правління НБУ від 30 вересня 2025 року № 122 "Про особливості набуття фінансовою компанією статусу платіжної установи без зупинення діяльності з надання фінансових платіжних послуг", що набрала чинності з 2 жовтня 2025 року.
Читайте нас у Facebook
Зараз читають на Інформаторі
